Riigihanked kategoorias Hoiuseteenused (CPV 66112000-8)

Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Powiatu Będzińskiego i jego jednostek organizacyjnych obejmująca:1. Bieżące prowadzenie rachunków Powiatu Będzińskiego, rachunków dla Starostwa Powiatowego oraz rachunków dla pozostałych jednostek organizacyjnych Powiatu Będzińskiego zgodnie z poniższym wykazem przez okres od 1 lipca 2026r. do 30 czerwca 2029r. Obecnie Powiat Będziński wraz z jednostkami posiada 539 otwartych rachunków bankowych, w tym 8 rachunków w EURO. Ilość rachunków do obsługi może ulec zmianie oraz liczba jednostek organizacyjnych, jak również ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie, zarówno pod względem zwiększenia ilości placówek jak i ich zmniejszenia.2. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych związanych z realizacją zadań finansowanych ze środków własnych Powiatu oraz współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej i ze źródeł zagranicznych nie podlegających zwrotowi, prowadzonych w PLN lub w walutach wymienialnych oraz innych środków finansowych, których charakterystyka nie jest możliwa do określenia na etapie zamówienia, a także rachunki Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych, PFRON, dochodów własnych, sum depozytowych i innych według potrzeb.3. Dopuszcza się możliwość braku oprocentowania środków na wskazanych rachunkach bankowych.4. Dopuszcza się możliwość naliczenia kapitalizacji odsetek w trakcie miesiąca (np. na dzień zamknięcia rachunku).5. Realizację poleceń przelewów na rachunki w innych bankach w kraju i za granicą oraz pomiędzy rachunkami Zamawiającego poprzez system bankowości elektronicznej. Realizacja przelewów wewnątrz Banku będzie następować w czasie rzeczywistym.6. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z przyjmowaniem przelewów uznających rachunek Zamawiającego, dokonanych w PLN i w walutach obcych, przychodzących z innych banków krajowych i zagranicznych oraz z banku Wykonawcy.7. Niezwłoczne po podpisaniu umowy dokonanie przez Wykonawcę instalacji i uruchomienia systemu bankowości elektronicznej w Starostwie Powiatowym w Będzinie, jak również w jednostkach organizacyjnych Powiatu Będzińskiego (w tym - narzędzi do logowania, przeszkolenie pracowników, bieżące doradztwo oraz serwis i obsługa techniczna tego systemu), co umożliwi dysponowanie środkami zgromadzonymi na rachunkach bezpośrednio z siedziby Zamawiającego oraz z siedzib jednostek organizacyjnych, a także uzyskiwanie aktualnych informacji o dokonanych transakcjach i stanie środków na rachunkach.8. Zapewnienie przez Wykonawcę bez dodatkowych opłat: a) bieżącą aktualizację oprogramowania,b) obsługę serwisową oprogramowania,c) przeszkolenie wskazanych pracowników Zamawiającego w zakresie obsługi programu.9. Kompleksową obsługę elektroniczną w standardzie zapewniającym pełne bezpieczeństwo.10. W przypadku awarii systemu lub braku łączności z bankiem - przyjmowanie i wydawanie zleceń płatniczych składanych na zewnętrznych nośnikach danych lub w formie pisemnej bez dodatkowych opłat.11. Przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez posiadacza rachunków jak i osób trzecich bez prowizji i opłat.12. Średniomiesięczna ilość przelewów międzybankowych wynosi 7035, a przelewów wewnętrznych 775. Średniomiesięczna ilość przelewów zagranicznych wynosi 3.13. Dokonywanie wypłat gotówkowych bez prowizji i opłat. Średniomiesięczna ilość wpłat gotówkowych wynosi 239, a wypłat gotówkowych wynosi 86.14. Bezpłatne potwierdzanie stanu salda na każdy dzień roboczy (tj. codziennym sporządzaniu WB do pobrania w formie pliku elektronicznego lub odbieranych w banku w formie papierowej).15. Dokonywania poleceń przelewów zagranicznych bez prowizji i opłat.16. Wydawanie opinii bankowych oraz innych zaświadczeń a także dokonywanie zmiany karty wzorów podpisów. 17. Potwierdzanie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych bez prowizji i opłat.18. Wydawanie i obsługa kart płatniczych bez prowizji i opłat. Obecnie nie posiadamy kart płatniczych. 19. Kasową obsługę wypłat zasiłków i innych świadczeń dla osób bezrobotnych (dotyczy obsługi bankowej Powiatowego Urzędu Pracy) bez prowizji i opłat.20. Udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym Powiatu Będzińskiego w wysokości co rocznie określanej przez Radę Powiatu Będzińskiego w uchwale Budżetowej, na pokrycie przejściowego deficytu budżetowego Powiatu.Planowany kredyt w rachunku bieżącym może wynosić między 3.000.000 zł a 5.000.000 zł. Zamawiający na etapie zamówienia nie jest w stanie określić kwoty kredytu w rachunku bieżącym w każdym roku objętym zamówieniem.Uruchomienie kredytu następuje - na wniosek Zarządu Powiatu Będzińskiego i na podstawie podjętej uchwały w sprawie wskazania osób do podpisania umowy kredytowej.Zgodnie z uchwałą budżetową na rok 2026 limit zobowiązań z tytułu kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym wynosi 3.000.000 zł.21. Kredyt zostanie udzielony bez opłat i prowizji, a jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu plus marża.22. Nie dopuszczalne są zapisy w umowie o kredyt krótkoterminowy na pokrycie przejściowego deficytu budżetowego niezgodne z art. 264 ust 5 ustawy o finansach publicznych czyli dopuszczające możliwość jakiegokolwiek zabezpieczenia (lub sposobie reakcji na niedokonanie zwrotu wymaganej części kredytu) do dysponowania rachunkiem bankowym.23. Jedynym zabezpieczeniem może być weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.22. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych:a) od wpłat na rachunki podmiotów z wykazu jednostek Powiatu Będzińskiego,b) od dokonywania wszystkich przelewów,c) opłat za zaświadczenia i opinie bankowe.23. Bezpłatne zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot na wskazany rachunek bankowy.24. Obsługa bankowa będzie realizowana we wskazanej przez Wykonawcę siedzibie lub oddziale banku w granicach administracyjnych miasta Będzina.25. Ilość użytkowników bankowości elektronicznej wynosi 66. Ilość zaświadczeń bankowych ok.5.26. Zagwarantowanie dostępności do usług bankowych (tj. dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych) przez wszystkie dni w roku – poza dniami ustawowo wolnymi od pracy oraz sobotami – w godzinach:Poniedziałek - od 8:00 do 17:30Wtorek- Czwartek - od 8:00 do 16:30Piątek - od 8:00 do 15:0027. Transfer transakcji:a) wychodzących do rozrachunku międzybankowego – zlecenia złożone do godziny 15:30 – tego samego dnia,b) przychodzących z rachunku międzybankowego – zlecenia otrzymane do godziny 15:30 – tego samego dnia.28. Ponoszenia pełnej odpowiedzialności za prowadzenie obsługi budżetu Powiatu Będzińskiego i powierzone środki w zakresie wynikającym z podpisanej umowy i przepisów prawa.29. Udzielanie bieżącej informacji Skarbnikowi Powiatu lub upoważnionej przez niego osobie o stanie prowadzonych rachunków bez dodatkowych opłat i prowizji.30. Pośrednictwo Banku, jeśli jest wymagane, w przypadku dochodzenia roszczeń z gwarancji bankowych, ubezpieczeniowych i innych zgodnie z przepisami ustawy Prawo zamówień publicznych. 31. Świadczenia innych standardowych usług oferowanych przez Bank. 32. Za otwarcie, obsługę rachunków, prowadzenie na nich rozliczeń, realizację przelewów do innych banków oraz za świadczenie innych usług objętych obsługą bankową, Wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat oraz prowizji, poza miesięcznym wynagrodzeniem ryczałtowym w PLN. Wynagrodzenie ryczałtowe dotyczy obsługi bankowej Powiatu Będzińskiego, Starostwa Powiatowego oraz wszystkich jednostek organizacyjnych objętych umową.33. Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż Bank (Wykonawca) wyłoniony w postępowaniu.34. Sprawozdanie za IV kw. 2025 r. Rb-NDS znajduje się na stornie:https://www.bip.powiat.bedzin.pl/res/serwisy/pliki/42802223?version=1.035. Sprawozdanie za I kw. 2026 r.: Rb-NDS znajduje się na stornie: https://www.bip.powiat.bedzin.pl/res/serwisy/pliki/43230096?version=1.036. Uchwała budżetowana 2026 r. oraz Uchwała w sprawie WPF na lata 2026 - 2031r. oraz uchwała WPF z ostatnimi zmianami – znajdują się na stronie BIP Powiat Będziński – Organy-Rada Powiatu-Uchwały Rady Powiatu-Kadencja VII 2024-2029- Rejestr uchwał Rady kadencja VII 2024 – 2029: https://www.bip.powiat.bedzin.pl/kadencja-vii-2024-20291) Uchwała nr XIX/147/2025 Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 15 grudnia 2025r. w sprawie uchwalenia budżetu Powiatu Będzińskiego na rok 2026;2) Uchwała nr XIX/146/2025Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 15 grudnia 2025r. w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Będzińskiego na lata 2026-2031;3) Uchwała nr XX/155/2026Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 26 stycznia 2026r., w sprawie zmiany do uchwały nr XIX/146/2025 Rady Powiatu Będzińskiego w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2026-2031;4) Uchwała nr XXI/165/2026 Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 23 luty 2026r., w sprawie zmiany do uchwały nr XIX/146/2025 Rady Powiatu Będzińskiego w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2026-2031;5) Uchwała nr XXII/169/2026 Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 30 marca 2026r., w sprawie zmiany do uchwały nr XIX/146/2025 Rady Powiatu Będzińskiego w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2026-2031;6) Uchwała nr XXIII/183/2026 Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 27 kwietnia 2026r., w sprawie zmiany do uchwały nr XIX/146/2025 Rady Powiatu Będzińskiego w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2026-2031.Warunki realizacji zamówienia - określa również załącznik nr 5 do SWZ - projektowane postanowienia umowne.

Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Powiatu Oławskiego oraz jego jednostek organizacyjnych przez okres 36 miesięcy.Obsługa bankowa obejmować będzie prowadzenie rachunków i rozliczeń operacji finansowych dla budżetu Powiatu Oławskiego oraz jego jednostek organizacyjnych, obecnych i nowopowstałych w trakcie realizacji zamówienia z zastosowaniem jednolitych procedur.

Przedmiotem zamówienia jest: „Bankowa obsługa budżetu Gminy Karnice i jednostek organizacyjnych Gminy Karnice na okres od 01.02.2026 r. do 31.01.2030 r.”W tym :1. Otwarcie i prowadzenie rachunków dla następujących podmiotów :• Gmina Karnice• Urząd Gminy Karnice (dochody, wydatki)• Ośrodek Pomocy Społecznej w Karnicach• Zespół Szkół Publicznych w Karnicach• Szkoła Podstawowa w Cerkwicy• Zakład Gospodarki Komunalnej w Karnicach• Gminny Klub Kultury w Karnicach• Gminna Biblioteka Publiczna w Karnicach Przedmiot zamówienia obejmuje również otwarcie i prowadzenie następujących rachunków :• Rachunków pomocniczych i celowych,• Rachunków sum na zlecenie i depozytowych• Innych rachunków zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego Umowy na obsługę bankową w zakresie swoich rachunków zawierane będą odrębnie przez poszczególne jednostki:Gminę Karnice, Zakład Gospodarki Komunalnej w Karnicach, Gminny Klub Kultury w Karnicach, Gminną Bibliotekę Publiczną w Karnicach, Ośrodek Pomocy Społecznej w Karnicach, Zespół Szkół Publicznych w Karnicach, Szkołę Podstawową w Cerkwicy.2. Prowadzenie obsługi kasowej w tym: - dokonywanie wypłat gotówkowych, - przyjmowanie wpłat gotówkowych własnych, - obsługę osób fizycznych tj. przyjmowanie wpłat z tytułu podatków, należności cywilno-prawnych i opłat należnych Zamawiającemu. Opłata bankowa od wpłat na rachunki Zamawiającego pobierana będzie od osób fizycznych. - realizacja poleceń przelewów wewnętrznych i zewnętrznych, - udostępnienie usługi płatności masowych. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych za: - sporządzanie wyciągów bankowych oraz wtórników do wyciągów bankowych, - otwieranie i zamykanie rachunków bankowych, - potwierdzenie salda, - realizację wszystkich przelewów wewnętrznych i zewnętrznych, - opłaty za zaświadczenia i opinie bankowe, - wpłaty i wypłaty gotówkowe 3. Udzielenie odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu gminy w trakcie roku budżetowego na następujących warunkach: - kredyt ma charakter odnawialny, - kwota kredytu 3.000.000,00 zł, - kredyt zostanie udzielony na podstawie umowy kredytowej, - zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, - kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany na wniosek Gminy Karnice w wysokości wynikającej z uchwały budżetowej Zamawiającego na dany rok budżetowy, - termin spłaty kredytu do 31 grudnia każdego roku, - odsetki od kredytu naliczane są od kwoty wykorzystanego kredytu. - bank nie będzie pobierał opłat od wszelkich czynności związanych z obsługą kredytu. 4. Ze względu na codzienną gotówkową obsługę Zamawiającego w przetargu mogą uczestniczyć Banki posiadające oddział lub filię w Karnicach i filię lub punkt kasowy w Cerkwicy lub Banki, które utworzą swój oddział, filię w terminie do 30 stycznia 2026 roku. 5. Bank zobowiązuje się do zapewnienia Zamawiającemu dostępu do bańkowości elektronicznej i usługi przelewów masowych przez okres trwania umowy. 6. Sporządzanie i przekazywanie Zamawiającemu wyciągów bankowych ze wszystkich obsługiwanych rachunków bankowych w formie papierowej. 8. Realizacja lokat terminowych na zlecenie Gminy Karnice, w tym zwłaszcza overnight (każdych wolnych środków w przypadku korzystniejszego oprocentowania rachunku bieżącego) oraz weekendowych. 9. Zamawiający zobowiązuje Wykonawcę do sporządzenia projektu Umowy na wykonanie zamówienia. 10. Postanowienia umowy sporządzonej przez Wykonawcę będą zawierały wszystkie postanowienia SWZ. 11. Projekt umowy, zostanie przedłożony Zamawiającemu do akceptacji przed jej podpisaniem. 12. Zamawiający wyraża zgodę na coroczną waloryzację ceny świadczonej usługi obsługi bankowej o wskaźnik inflacji (raz w roku).

3. Przedmiot zamówienia obejmuje następujące działania prowadzone na rzecz Zamawiającego oraz Posiadaczy rachunków: 1) otwarcie i prowadzenie rachunków bieżących w złotych dla budżetu gminy oraz gminnych jednostek organizacyjnych,2) otwarcie i prowadzenie rachunków pomocniczych w złotych oraz w walutach obcych jeśli wystąpi taka potrzeba,3) otwarcie i prowadzenie innych złotowych rachunków w tym m.in. środków bezzwrotnych, pomocowych i funduszy celowych, na potrzeby realizacji projektów współfinansowanych przez UE, , ZFŚS i inne,4) otwarcie i prowadzenie rachunków sum depozytowych do obsługi np. kaucji, wadiów i innych depozytów wnoszonych do postępowań przetargowych, konkursów itp. 5) otwarcie i prowadzenie rachunków lokat terminowych w złotych,6) umożliwienie uruchomienia na wniosek Zamawiającego w razie potrzeby usługi realizowania płatności bezgotówkowych za pomocą terminali kart płatniczych w tym:a) zainstalowanie terminali we wskazanych gminnych jednostkach organizacyjnych,b) zapewnienie działania terminali na zasadach ogólnych,c) zapewnienie serwisu i opieki technicznej,d) bezpłatna (po stronie gminy i wpłacających) realizacja operacji wykonywanych przy użyciu terminala.Zamawiający dopuszcza możliwość podwykonawcy w przypadku wymogów związanych z autoryzacją kart płatniczych, z zastrzeżeniem, że Wykonawca będzie w pełni odpowiedzialny za realizację zamówienia,7) dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych,8) zapewnienie funkcjonalnego systemu bankowości elektronicznej, 9) realizacja poleceń przelewów krajowych (wewnętrznych i zewnętrznych) oraz zagranicznych składanych elektronicznie i papierowo w razie awarii systemu elektronicznego,10) udzielanie kredytu w rachunku bieżącym budżetu Gminy Ożarów z limitem określonym w uchwale budżetowej, 11) innych usług bankowych np.: realizacja wypłat czekiem, wystawianie opinii bankowych i zaświadczeń oraz udzielanie wszelkich informacji związanych z przedmiotem zamówienia,12) potwierdzanie sald na rachunkach.

Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Gminy Ząbkowice Śląskie i jego jednostek organizacyjnych, która obejmuje: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku podstawowego na poziomie Gminy i rachunków bieżących oraz rachunków pomocniczych dla jednostek organizacyjnych Gminy Ząbkowice Śląskie.2) Oprocentowanie środków na rachunkach Zamawiającego wg oprocentowania wskazanego w formularzu ofertowym Naliczanie miesięcznej kapitalizacji odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach Zamawiającego.3) Możliwość deponowania środków na lokatach terminowych: weekendowych i tygodniowych4) Obsługa kredytu w rachunku bieżącym 5) Prowadzenie obsługi kasowej w tym:a. dokonywania wypłat gotówkowych (czeki i listy wypłat)b. bezpłatne przyjmowanie wpłat gotówkowych we własnej placówce banku(oddziale, filii),c. realizacji poleceń przelewu (wewnętrznych i zewnętrznych w formie elektronicznej i papierowej na rachunki prowadzone w innych bankach oraz w banku prowadzącym obsługę rachunków Zamawiającego),d. przechowywania depozytów,e. Bank zobowiązany jest wyznaczyć osobę lub osoby w Banku, których zadaniem będą bieżące kontakty operacyjne z Zamawiającym, udzielanie porad i konsultacji. 6) Zapewnienie bezproblemowej współpracy systemu elektronicznego z systemem finansowo-księgowym Zamawiającego tj. dostosowanie formatu wymiany danych, oraz bezawaryjną pracę systemu bankowości elektronicznej.Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w Specyfikacji Warunków Zamówienia.

1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi pn Obsługa bankowa budżetu Gminy Jawor i jej jednostek organizacyjnych na lata 2026-20292. Nazwy i kody zamówienia według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV):66110000-4 Usługi bankowe66112000-8 Usługi depozytowe, 66113000-5 Usługi udzielania kredytu.3. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie kompleksowej bankowej obsługi budżetu Gminy Jawor przez okres 4 lat począwszy od 1 stycznia 2026 roku do 31 grudnia 2029 roku, dla niżej wymienionych jednostek wchodzących w skład struktury organizacyjnej Gminy Jawor:1) Urząd Miejski w Jaworze2) Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Jaworze,3) Szkoła Podstawowa Nr 1 w Jaworze,4) Szkoła Podstawowa Nr 2 w Jaworze,5) Szkoła Podstawowa Nr 4 w Jaworze,6) Szkoła Podstawowa Nr 5 w Jaworze,7) Przedszkole Publiczne Nr 2 w Jaworze,8) Przedszkole Publiczne Nr 4 w Jaworze,9) Przedszkole Publiczne Nr 8 w Jaworze,10) Zarząd Lokalami Komunalnymi,11) Ośrodek Sportu i Rekreacji,12) Zakład Wodociągów i Kanalizacji4. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany liczby jednostek wskutek ewentualnych zmian organizacyjnych, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z zawartą umową. 5. Bank musi posiadać siedzibę, oddział lub filię na terenie miasta Jawor.6. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w Załączniku 11 do niniejszej SWZ

Przedmiotem zamówienia jest kompleksowe prowadzenie bankowej obsługi budżetu Gminy Siechnice oraz jednostekorganizacyjnych Gminy w okresie od 01.01.2026 do 31.12.2029 r., w zakresie zgodnym z opisem przedmiotu zamówienia oraz dokumentacją postępowania

Przedmiot umowy obejmuje otwarcie i prowadzenie następujących rachunków dla Gminy Strzelno i jednostek organizacyjnych gminy zaliczanych do sektora finansów publicznych.

1. Opis przedmiotu zamówienia: Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Kowalewo Pomorskie i jednostek organizacyjnych w okresie od 01.01.2026r., do 31.12.2028r.2. Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje: 1) Bieżącą obsługę bankową polegającą na:a) otwarciu i prowadzeniu w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2024r., poz. 1646 ze zm.) rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych w złotych polskich dla budżetu Gminy oraz gminnych jednostek organizacyjnych,b) realizacji przelewów z rachunków zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych na konta w innych bankach drogą elektroniczną i papierową,c) realizacji przelewów z rachunków zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych na konta w banku obsługującym drogą elektroniczną i papierową,d) realizacji przelewów natychmiastowych z rachunków zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych na konta w innych bankach drogą elektroniczną i papierową,e) przyjmowaniu wpłat gotówkowych własnych i od osób trzecich na wszystkie rachunki bankowe zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych w placówkach banku lub punkcie kasowym,f) dokonywaniu wypłat gotówkowych z rachunku bankowego zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych w placówkach banku lub punkcie kasowym - w tym realizacja czeków gotówkowych i list wypłat,g) oprocentowaniu środków zgromadzonych na rachunkach bankowych według stałej stopy procentowej,h) przyjmowaniu wolnych środków pieniężnych na lokaty krótkoterminowe,i) zapewnieniu dostępu do bankowości elektronicznej dla zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych w niezbędnej ilości dostosowanej do potrzeb w zakresie umożliwiającym: - dostęp do usług w każdym dniu roboczym w godzinach pracy Urzędu Miejskiego w Kowalewie Pomorskim,- dokonywanie operacji w czasie rzeczywistym,- dokonywanie przelewów bankowych w danym dniu roboczym na rachunek odbiorcy,- generowanie wyciągów bankowych,- wykonywanie raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich wydrukowania,- sporządzanie historii rachunku,- przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu, - system musi spełniać wymogi bezpieczeństwa teleinformatycznego, j) sporządzaniu wyciągów bankowych w formie elektronicznej,k) potwierdzaniu stanu salda na każde żądanie,l) wydawaniu blankietów czeków gotówkowych,m) wydawaniu na wniosek zamawiającego opinii bankowych oraz zaświadczeń związanych z obsługą zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych,n) otwieraniu nowych rachunków bankowych na pisemny wniosek zamawiającego,o) zamykaniu rachunków bankowych na pisemny wniosek zamawiającego,p) dokonywaniu „zerowania” rachunków bankowych zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych zgodnie z dyspozycjami,r) zmianie kart wzorów podpisów według potrzeb zamawiającego,s) udzieleniu zamawiającemu kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym do wysokości określonej w uchwale Rady Miejskiej w Kowalewie Pomorskim w sprawie budżetu Gminy Kowalewo Pomorskie na pokrycie przejściowego deficytu budżetu. Od kwoty wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym wykonawca będzie pobierał odsetki w oparciu o stawkę WIBOR 1M +/- marża. Bank nie będzie pobierał żadnych innych prowizji i opłat. Prawnym zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.3. W ramach realizacji przedmiotu zamówienia „Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Kowalewo Pomorskie i jednostek organizacyjnych w okresie od 01.01.2026r. do 31.12.2028r.” Wykonawca zobowiązany jest do utworzenia do dnia 01.01.2026r. i prowadzenia do dnia zakończenia wykonywania przedmiotu umowy placówki bankowej lub punktu kasowego na terenie położonym w granicy administracyjnej miasta Kowalewo Pomorskie, dostępnym komunikacyjnie miejscu, które będą czynne w godzinach pracy Urzędu Miejskiego w Kowalewie Pomorskim.4. Cena ryczałtowa i marża oferowane przez wykonawcę w ofercie nie mogą ulec zmianie w okresie obowiązywania umowy na realizację przedmiotu zamówienia, za wyjątkiem zmian korzystnych dla zamawiającego.5. Wykaz jednostek organizacyjnych:Wykaz jednostek organizacyjnych Gminy Kowalewo Pomorskie objętych kompleksową obsługą bankową:1) Urząd Miejski w Kowalewie Pomorskim2) Miejsko – Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Kowalewie Pomorskim3) Przedszkole Publiczne im. J. Brzechwy w Kowalewie Pomorskim4) Szkoła Podstawowa im. M. Konopnickiej w Kowalewie Pomorskim5) Szkoła Podstawowa im. Wojska Polskiego w Pluskowęsach6) Szkoła Podstawowa im. I. Sendlerowej w Wielkiej Łące7) Szkoła Podstawowa im. J. Korczaka w Wielkim Rychnowie.6. W przypadku łączenia, przekształcenia jednostek organizacyjnych zamawiającego lub powoływania nowych jednostek organizacyjnych zamawiającego, wykonawca zobowiązany jest do realizacji przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie. Zamawiający zastrzega sobie prawo otwarcia w trakcie trwania umowy nowych rachunków bankowych dla Gminy Kowalewo Pomorskie lub jednostek organizacyjnych oraz prawo lokowania wolnych środków w innych bankach.

1. Przedmiotem zamówienia są usługi polegające na kompleksowej obsłudze bankowej budżetu Gminy Lipno i jednostek organizacyjnych Gminy Lipno w okresie od dnia 01.01.2026 r. do dnia 31.12.2029 r.2. Zamówienie obejmuje otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych:1) W zakresie budżetu Gminy:a) rachunek bankowy podstawowy,b) rachunki pomocnicze (w tym m.in. rachunki funduszy celowych i specjalnych, w tym rachunki związane z rozliczaniem środków otrzymanych z funduszy Unii Europejskiej i inne rachunki).2) Rachunki bieżące i pomocnicze dla niżej wymienionych jednostek organizacyjnych:a) Urząd Gminy w Lipnie;b) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Lipnie;c) Ośrodek Kultury Gminy Lipno z/s w Wichowie;d) Biblioteka Publiczna Gminy Lipno z/s w Radomicach;e) Samorządowa Administracja Placówek Oświatowych Gminy Lipno;f) Szkoła Podstawowa w Jastrzębiu;g) Szkoła Podstawowa w Maliszewie;h) Szkoła Podstawowa w Trzebiegoszczu;i) Szkoła Podstawowa w Wichowie;j) Zespół Szkół Karnkowo;k) Zespół Szkół Radomice. 3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zamieszczono w załączniku nr 7 do SWZ.

Przedmiotem zamówienia jest:Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Miasta Zambrów oraz jego jednostek organizacyjnych w okresie od 1 stycznia 2026 r. do 31 grudnia 2029 r.W skład jednostek organizacyjnych Miasta Zambrów wchodzą:1) Urząd Miasta Zambrów,2) Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Zambrowie,3) Szkoła Podstawowa nr 3 w Zambrowie,4) Szkoła Podstawowa nr 4 w Zambrowie, 5) Szkoła Podstawowa nr 5 w Zambrowie,6) Miejskie Przedszkole nr 1 w Zambrowie,7) Miejskie Przedszkole nr 3 w Zambrowie,8) Miejskie Przedszkole nr 4 w Zambrowie,9) Miejskie Przedszkole nr 5 w Zambrowie,10) Miejskie Przedszkole nr 6 w Zambrowie,11) Pływalnia Miejska w Zambrowie,12) Żłobek Miejski w Zambrowie.Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia określa załącznik nr 1 do SWZ - OPZ.

2.1. Przedmiotem zamówienia jest Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Łabunie oraz jej jednostek organizacyjnych w okresie od 1 stycznia 2026 do 31 grudnia 2029 r..2.4. W skład jednostek organizacyjnych Gminy Łabunie wchodzą:1. Gmina Łabunie2. Urząd Gminy Łabunie,3. Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Łabuniach,4. Biblioteka Publiczna Gminy Łabunie (osobna umowa bankowa)5. Centrum Usług Wspólnych6. Centrum Opiekuńczo-Mieszkalne w Bródku7. Zespół Szkolno-Przedszkolny w Łabuniach8. Zespół Szkolno-Przedszkolny w Łabuńkach Pierwszych2.5. Kompleksowa obsługa bankowa budżetu gminy obejmuje:1. Bieżącą obsługę bankową, 2. Oprocentowanie środków na rachunkach3. Kredyt w rachunku bieżącym

1. Przedmiotem zamówienia są usługi polegające na kompleksowej obsłudze bankowej budżetu Gminy Busko - Zdrój i jednostek organizacyjnych Gminy Busko - Zdrój w okresie od dnia 01.01.2026 r. do dnia 31.12.2028 r.Zamówienie obejmuje otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych:I. W zakresie budżetu Gminy:- rachunek bankowy podstawowy,- rachunki pomocnicze (w tym m.in. rachunki funduszy celowych i specjalnych, w tym rachunki związane z rozliczaniem środków otrzymanych z funduszy Unii Europejskiej i inne rachunki).II. Rachunki bieżące i pomocnicze dla niżej wymienionych jednostek organizacyjnych: 1) Urząd Miasta i Gminy w Busku – Zdroju 2) Miejsko – Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Busku – Zdroju 3) Środowiskowy Dom Samopomocy w Busku – Zdroju 4) Buskie Centrum Usług Wspólnych w Busku - Zdroju 5) Buski Ośrodek Sportu i Rekreacji w Busku - Zdroju6) Zakład Usług Komunalnych w Busku - Zdroju 7) Publiczna Szkoła Podstawowa Nr 1 im. Stanisława Staszica w Busku - Zdroju 8) Publiczna Szkoła Podstawowa Nr 2 im. Janusza Korczaka w Busku – Zdroju 9) Publiczna Szkoła Podstawowa Nr 3 im. Płk. Aleksandra Krzyżanowskiego ,,Wilka” w Busku – Zdroju 10) Zespół Placówek Oświatowych w Dobrowodzie 11) Zespół Placówek Oświatowych w Kołaczkowicach 12) Publiczna Szkoła Podstawowa im. Kornela Makuszyńskiego w Siesławicach 13) Zespół Placówek Oświatowych w Szańcu 14) Publiczna Szkoła Podstawowa im. Jana Pawła II w Zbludowicach 15) Publiczne Przedszkole Nr 1 w Busku - Zdroju 16) Publiczne Przedszkole Nr 2 w Busku – Zdroju 17) Publiczne Przedszkole Nr 3 w Busku – Zdroju 18) Szkoła Muzyczna I stopnia im. Krzysztofa Pendereckiego w Busku – Zdroju 19) Publiczny Żłobek „Malucholandia” w Busku - ZdrojuSzczegółowy opis przedmiotu zamówienia zamieszczono w załączniku nr 2 do SWZ.2. Dokumenty finansowe są dostępne na stronie umig.busko.pl w zakładce: Urząd/Budżet.

1. Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa Gminy Miejskiej Lubawa oraz jej jednostek organizacyjnych w okresie od 1 stycznia 2026 r. do 31 grudnia 2028 r. Wykaz jednostek organizacyjnych:1) Urząd Miasta Lubawa,2) Szkoła Podstawowa im. Mikołaja Kopernika w Lubawie,3) Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Lubawie,4) Środowiskowy Dom Samopomocy w Lubawie,5) Przedszkole Miejskie w Lubawie,6) Żłobek Miejski w Lubawie „Akademia Maluszka”,7) Ośrodek Sportu i Rekreacji w Lubawie,2. Szczegółowy opis i zakres zamówienia stanowi załącznik nr 6 do SWZ pn.: Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia.3. Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie znajdują się w Biuletynie Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lubawa pod adresem http://lubawa.bip-wm.pl/public/?id=1289984. Sprawozdania z wykonania budżetu miasta znajdują się w Biuletynie Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lubawa pod adresem http://lubawa.bip-wm.pl/public/?id=568465. Zamawiający wymaga, aby Wykonawca zawarł wspólną umowę bankową z Gminą Miejską Lubawa i jednostkami organizacyjnymi. 6. Wykonawca, którego oferta zostanie wybrana, zobowiązany będzie przygotować oraz przedłożyć do zatwierdzenia Zamawiającemu - w terminie nie przekraczającym 5 dni roboczych licząc od dnia, w którym minie termin na wniesienie środków odwoławczych, projektu umowy obsługi bankowej budżetu Gminy Miejskiej Lubawa oraz jej jednostek organizacyjnych. Wzór umowy musi być zgodny ze Specyfikacją Warunków Zamówienia, Projektowanymi Postanowieniami Umowy oraz ofertą Wykonawcy.7. Wykonawca zapewni placówkę (filię, oddział) w granicach administracyjnych Miasta Lubawa i utrzymanie jej w okresie obowiązywania umowy oraz obsługę w tej placówce zgodnie z warunkami określonymi w Szczegółowym Opisie Przedmiotu Zamówienia. 8. Jeśli Zamawiający w opisie przedmiotu zamówienia wskazał znaki towarowe, patenty lub pochodzenia, źródła lub szczegółowy proces, który charakteryzuje produkty lub usługi przez konkretnego Wykonawcę, dopuszcza się zaoferowanie rozwiązań równoważnych opisanym, pod warunkiem zachowania przez nie takich samych minimalnych parametrów technicznych, jakościowych oraz funkcjonalnych itp.9. Wykonawca, który powołuje się na rozwiązania równoważne, jest zobowiązany wykazać, że oferowane przez niego rozwiązanie spełnia wymagania określone przez Zamawiającego. W takim przypadku Wykonawca załącza do oferty wykaz rozwiązań równoważnych wraz z jego opisem lub normami.10. W przypadku, gdy w opisie przedmiotu zamówienia znajdują się odniesienia do norm, ocen technicznych, specyfikacji technicznych i systemów referencji technicznych, o których mowa w art. 101 ust. 1 pkt. 2) oraz ust. 3 ustawy Pzp. Zamawiający dopuszcza rozwiązania równoważne opisywanym.

Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie kompleksowej obsługi bankowej Powiatu Oświęcimskiego (Starostwo Powiatowe i powiatowe jednostki organizacyjne) w okresie 36 miesięcy od 01.12.2025 r.Opis przedmiotu zamówienia (OPZ ) zawiera załącznik nr 4 do SWZ.

Przedmiotem zamówienia jest świadczenie usług związanych z kompleksową obsługą bankową budżetu Gminy Koronowo oraz podległych gminnych jednostek organizacyjnych w okresie 24 miesięcy, planowany okres realizacji nie wcześniej niż 1.09.2025 r. –31.08.2027r. z możliwością późniejszego rozpoczęcia świadczenia usługi. Zamawiający dopuszcza późniejsze rozpoczęcie świadczenia usługi w przypadku opóźnienia w zawarciu umowy np. z powodu wniesienia środków ochrony prawnej.

1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Powiatu Grudziądzkiego w okresie 3 lat, tj. od 01.10.2025 r. do 30.09.2028 r., jego jednostek organizacyjnych oraz Powiatowego Inspektoratu Nadzoru Budowlanego w Grudziądzu tj. organu administracji rządowej wchodzącego w skład zespolonej administracji powiatowej w pełnym zakresie wynikającym z ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2024 r., poz. 1530 z późn. zm.), wykaz jednostek zawiera załącznik nr 6 do SWZ. 2. Zamówienie obejmuje: 1) Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Powiatu Grudziądzkiego i jednostek organizacyjnych oraz Powiatowego Inspektoratu Nadzoru Budowlanego w Grudziądzu (otwarcie i obsługa podstawowych i pomocniczych rachunków bankowych oraz możliwość otwierania rachunków walutowych).2) Otwarcie, prowadzenie i zamykanie rachunków bieżących i pomocniczych nastąpi na podstawie odrębnych umów rachunku bankowego, zawartych z Powiatem Grudziądzkim, jednostkami organizacyjnymi oraz Powiatowym Inspektoratem Nadzoru Budowlanego w Grudziądzu.3) Prowadzenie rachunków VAT dla każdego konta. 4) Zapewnienie elektronicznego systemu obsługi bankowej. 5) Zainstalowanie usługi bankowości elektronicznej w Starostwie Powiatowym oraz w jednostkach organizacyjnych Powiatu Grudziądzkiego oraz w Powiatowym Inspektoracie Nadzoru Budowlanego tj. organie administracji rządowej wchodzącego w skład zespolonej administracji powiatowej, czyli łącznie na 36 stanowiskach komputerowych. 6) Realizację zleceń płatniczych – przelewów w formie elektronicznej i papierowej (typu eliksir lub sorbnet) przy czym polecenia przelewów w formie papierowej wykorzystywane będą jedynie w przypadku, gdy realizacja poleceń w formie elektronicznej nie będzie możliwa.7) Zapewnienie, że przelewy wychodzące do innego Banku złożone do godz. 14:00 będą realizowane w tym samym dniu. 8) Na wniosek Zamawiającego - uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym w każdym roku budżetowym obowiązywania umowy (limit zadłużenia w rachunku bieżącym w każdym roku budżetowym do kwoty 2.000.000,00 zł) na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego, do wysokości określonej w każdym roku przez Radę Powiatu w uchwale budżetowej. Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym: a) każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,b) Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i odsetek od niewykorzystanej części kredytu,c) kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu pięciu dni od daty złożenia wniosku o kredyt w rachunku bieżącym,d) Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,e) kredyt oprocentowany będzie wg stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w złożonej ofercie, która będzie stała w okresie obowiązywania zamówienia,f) odsetki od wykorzystywanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, przy czym pierwszy okres rozpoczyna się od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, kolejne okresy liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu, ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień całkowitej spłaty kredytu,g) zmiana stawek bazowych nie wymaga odrębnego zawiadamiania Zamawiającego.9) Lokowanie wolnych środków na rachunku Powiatu na lokacie typu „Overnight”. Środki pieniężne na rachunku Powiatu typu „Overnight” podlegają oprocentowaniu, które oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBID ON z ostatniego dnia miesiąca minus marża niezmienna przez cały okres obowiązywania umowy. Lokata powinna być tworzona wg stanu (salda) środków, nie wcześniej jak po terminie ostatniej sesji przychodzącej, obowiązującej w banku. Likwidacja lokaty nastąpi w dniu następnym do godz. 8:00 z jednoczesną kapitalizacją odsetek na rachunku lokaty i przeksięgowaniem środków na rachunek wskazany przez Zamawiającego. 10) Zamawiający zastrzega sobie swobodę lokowania wolnych środków w innych bankach, zgodnie z art. 264 ust. 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 1530 z późn. zm.). 11) Oprocentowanie środków na rachunkach budżetu Powiatu i jego jednostek organizacyjnych oraz Powiatowego Inspektoratu Nadzoru Budowlanego w Grudziądzu w stosunku rocznym będzie oparte na zmiennej stawce WIBID 1M minus marża niezmienna przez cały okres obowiązywania umowy. Odsetki będą naliczane w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym. Zmiana wysokości oprocentowania będzie dokonywana w okresach miesięcznych w pierwszym dniu rozpoczynającym okres obrachunkowy w oparciu o stawkę WIBID 1M według notowań z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc bieżący, za który naliczane są odsetki. Okresem obrachunkowym jest miesiąc kalendarzowy. Marża banku pozostanie niezmienna w całym okresie obowiązywania umowy. W przypadku jeżeli średniomiesięczna stawka WIBID 1M będzie niższa niż marża banku ( …% ) to Bank przyjmuje jako wysokość oprocentowania środków na rachunku podstawowym i rachunkach pomocniczych Zamawiającego i jednostek organizacyjnych podległych Zamawiającemu oraz Powiatowego Inspektoratu Nadzoru Budowlanego w Grudziądzu wartość 0%. W przypadku ujemnych stóp procentowych oprocentowanie środków na rachunkach wynosi 0%. Odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach bankowych Zamawiającego i jednostek podległych oraz Powiatowego Inspektoratu Nadzoru Budowlanego w Grudziądzu Bank będzie rozliczał i przekazywał bez odrębnego zlecenia, na rachunki wskazane przez Zamawiającego. Przekazywanie odsetek następować będzie ostatniego dnia każdego miesiąca.12) Możliwość otwierania w trakcie umowy rachunków pomocniczych i walutowych dla Powiatu Grudziądzkiego i jego jednostek organizacyjnych oraz Powiatowego Inspektoratu Nadzoru Budowlanego w Grudziądzu. 13) Przyjmowanie wpłat gotówkowych.14) Dokonywanie wypłat gotówkowych.15) Sporządzanie wyciągów bankowych w formie elektronicznej i udostępnianie ich w ramach bankowości elektronicznej. Formę papierową wyciągów dopuszcza się jedynie w przypadku problemów technicznych nie leżących po stronie Zamawiającego.16) Wydawanie standardowych druków wpłaty obowiązujących w banku w ramach obsługi bieżącej oraz blankietów czeków gotówkowych lub innych dyspozycji wypłaty.17) Wydawanie zaświadczeń, opinii i wyjaśnień potrzebnych do przedłożenia dla instytucji zewnętrznych.18) Potwierdzenie sald rachunków bankowych budżetu i jednostek powiatu według stanu na 31 grudnia każdego roku.19) Z tytułu obsługi bankowej (Cena C1) Zamawiający będzie płacił ryczałt. Płatność dokonywana będzie w miesięcznych równych kwotach w terminie 14 dni od dnia otrzymania faktury. 20) Przechowywanie depozytu w postaci dysków zawierających dane gromadzone przez Zamawiającego (między innymi kopie danych geodezyjnych i kartograficznych oraz kopie baz finansowych), składowane poza budynkiem Starostwa Powiatowego w Grudziądzu przez Wykonawcę. Depozyt dostarczany będzie do banku w zamkniętej i opieczętowanej bezpiecznej kopercie. Wymiana depozytu, tj. odbiór depozytu znajdującego się w banku i złożenie następnego będzie odbywało się w każdy piątek w godzinach 11:00 – 14:00.21) System elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymogi bezpieczeństwa teleinformatycznego oraz powszechnie obowiązujących przepisów prawa w zakresie ochrony danych osobowych (RODO). 22) Na wniosek Zamawiającego, Wykonawca zobowiązany będzie wydać oraz prowadzić obsługę kart płatniczych dla pracowników Zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych oraz Powiatowego Inspektoratu Nadzoru Budowlanego w Grudziądzu w ilości szacunkowej 18 szt. Z tytułu czynności związanych z wydawaniem kart oraz obsługą transakcji nimi dokonywanych, jak również zastrzeganiem kart w przypadku ich utraty oraz reklamacji, Zamawiający nie ponosi dodatkowych kosztów. Zamawiający udostępni informacje w systemie bankowości elektronicznej o wydanych kartach oraz o szczegółach transakcji dokonanych kartami.Opis przedmiotu zamówienia określa Rozdział V SWZ.