Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 2 000 000 zł (dwa miliony zł) na pokrycie deficytu budżetu

2. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 2 000 000,00 zł (dwa miliony zł) na finansowanie planowanego deficytu Gminy Resko. Okres wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2026 r.3. Karencja w spłacie rat kapitałowych do 30 stycznia 2029 r.4. Okres spłaty kredytu: od dnia 31.01.2029 r. do dnia 31.12.2036 r. w ratach miesięcznych:1) 2029 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł 2) 2030 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł 3) 2031 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł 4) 2032 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł5) 2033 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł6) 2034 rok: 12 rat po 60.000,00 zł = 720.000,00 zł7) 2035 rok: 12 rat po 60.000,00 zł = 720.000,00 zł8) 2036 rok: 2 pierwsze raty po 40.000,00 zł i 8 kolejnych rat po 42.000,00 zł = 500.000,00 zł5. Spłata rat kapitałowych ma przypadać w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Przez dni robocze należy rozumieć dni pracy Urzędu Miejskiego w Resku, tj. od poniedziałku do piątku z wyłączeniem sobót, niedziel i świąt.6. Spłatę odsetek w okresach miesięcznych, ostatniego roboczego dnia miesiąca tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu, na podstawie dokumentów obciążeniowych, począwszy od następnego miesiąca, w którym została podpisana umowa.7. Wykonawca postawi kredyt do dyspozycji Zamawiającego w terminie i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego, z ostatecznym terminem wykorzystania kredytu do 31 grudnia 2026r.8. Wykorzystanie kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego9. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ,10. Zamawiającemu będzie przysługiwało prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów.11. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel „in blanco”, kontrasygnowany przez Skarbnika wraz z deklaracją wekslową.12. Oprocentowanie i marża (odsetki):1) w celu przygotowania oferty (obliczania kosztów obsługi kredytu) należy posłużyć się stałą wartością stawki WIBOR 1M z dnia 21 kwietnia 2026 r. (3,76%) powiększoną o stałą marżę banku.2) udzielony kredyt będzie spłacany w oparciu o oprocentowanie zmienne tj. stawkę WIBOR 1M z notowania na ostatni dzień roboczy kolejnego miesiąca spłaty kredytu, poprzedzającego rozpoczęcie okresu obrachunkowego za jaki należne odsetki są naliczane i spłacane, powiększoną o stałą marżę banku.3) spłata rat kapitałowych ma przypadać w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Przez dni robocze należy rozumieć dni pracy Urzędu Miejskiego w Resku, tj. od poniedziałku do piątku z wyłączeniem sobót, niedziel i świąt.4) Koszty przygotowania kredytu: 0zł5) Prowizja bankowa od udzielonego kredytu: 0,0%6) Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu informacje o wysokości należnych odsetek dla każdej następującej spłaty bez wezwania w terminie do 15-go dnia każdego miesiąca w formie papierowej na adres Urzędu Miejskiego w Resku ul. Rynek 1, 72-315 Resko oraz elektronicznie na adresy e-mail: skarbnik@resko.pl, resko@resko.pl lub w sposób uzgodniony z Zamawiającym. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera SWZ wraz z załącznikami.