Zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego w łącznej kwocie 2 000 000 zł

4.1. Przedmiotem zamówienia jest usługa zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego w łącznej kwocie 2 000 000 zł (słownie złotych: dwa miliony złotych) na okres do 31.12.2030 roku na pokrycie planowanego deficytu budżetu.4.2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym standardy jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp:1) Uruchomienie kredytu jednorazowo Pozostawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego od 15 grudnia 2025 roku.2) Rodzaj waluty kredytu – kredyt złotówkowy.3) Okres spłaty kredytu – spłata kapitału w terminie do 31.12.2030 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów).4) Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą kwartalnie, płatne ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał.5) Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla trzymiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero.6) Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie zmiennej stawki bazowej WIBOR 3M ustalanej według notowania określonego w Tabeli Kursów Banku obowiązującej w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie.7) Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia kwartału w okresie kredytowania według stawki WIBOR 3M za poprzedni kwartał, również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień zaciągnięcia pierwszej transzy kredytu.8) Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.9) Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych.10) Planowany harmonogram spłat przedmiotowego kredytu, w latach 2025-2030 przedstawia się następująco:− 2025-2026r. odsetki,− - 2027-2030 spłata rat kapitałowych w wysokości 125.000,00 zł. każda i odsetek kwartalnie do ostatniego dnia każdego miesiąca kończącego kwartał, począwszy od 31.03.2027 r., ostatnia rata kapitałowo-odsetkowa płatna do 31.12.2030 r. .,11) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową i kontrasygnatą Skarbnika Gminy Spiczyn. 12) Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze dodatkowej prowizji od kredytu tj.: prowizji przygotowawczej, prowizji od przyznanego kredytu, prowizji od wcześniejszej spłaty, prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu.13) Ponadto, Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 14) Kredytodawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu - wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania (do dnia spłaty kredytu, a nie do końca trwania umowy). Zamawiający w okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości rat spłaty kredytu, w takim przypadku Bank nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych.15) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w PLN.16) Gmina na dzień ogłoszenia postępowania posiada zobowiązań kredytowych w kwocie 4 775 000 zł.17) Informujemy, że zobowiązania Gminy Spiczyn wobec urzędu skarbowego, ZUS, banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych regulowane są terminowo i aktualnie nie występują zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec ww. instytucji.18) Opinia RIO w sprawie możliwości spłaty planowanego do zaciągnięcia długoterminowego kredytu bankowego w łącznej kwocie 2 000 000 na finansowanie planowanego deficytu budżetu stanowi Załącznik nr 4 do SWZ.