Udzielenie kredytu na finansowanie planowanego deficytu w kwocie 3 000 000,00 zł

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego w kwocie 3 000 000,00 zł (słownie: trzy miliony złotych) zgodnie z Uchwała Nr XXIII/239/25 Rady Miejskiej w Kolbuszowej z dnia 29 października 2025r. w sprawie zaciągnięcia kredytu w banku wyłonionym w drodze przetargu na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnegoSzczegółowe warunki udzielenia i spłaty kredytu:a) Waluta kredytu: PLNb) Planowany okres kredytowania od uruchomienia kredytu do dnia 31.12.2035r.c) Spłata odsetek w okresach kwartalnych na podstawie zawiadomienia przez Bank.d) Odsetki od kredytu naliczane będą za pełny kwartał od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach kwartalnych i płatne w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału lub do 7 dnia następnego kwartału począwszy od pierwszego kwartału uruchomienia kredytu. Spłata ostatnich odsetek płatna w dniu całkowitej spłaty kredytu.e) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu.f) W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie odsetki będą naliczane do dnia spłaty.g) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat bez konieczności uzyskiwania zgody bankuh) Rezygnacji z całości lub z części przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat bez konieczności uzyskiwania zgody bankui) Oprocentowanie kredytu będzie zmienne. Zmiana oprocentowania następuje każdego pierwszego dnia następnego kwartału.j) Stopa bazowa do ustalenia oprocentowania:- do oferty: według stawki WIBOR 3M na dzień 30.10.2025 - do umowy: Wykorzystana kwota kredytu oprocentowana jest według zmiennej stawki WIBOR dla 3 - miesięcznych depozytów międzybankowych, powiększonej o stałą w trakcie trwania Umowy marżę Banku.k) Wysokość stawki WIBOR 3 M określona jest, jako stawka z ostatniego roboczego dnia poprzedniego kwartału i obowiązuje od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy, tj. pierwszy dzień kwartału, do ostatniego dnia okresu odsetkowego, tj. ostatniego dnia kwartału Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy Wykonawca stosuje stawkę WIBOR 3M z ostatniego roboczego dnia kwartału poprzedzającego kwartał obrachunkowy, powiększoną o marżę Wykonawcy. l) Bank nie będzie naliczał żadnych prowizji ani opłat z tytułu udzielenia i spłaty kredytu.ł ) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Zabezpieczenie może być realizowane w przypadku zwłoki w spłacie rat kapitałowych lub odsetek przekraczającej 30 dni.Raty kapitałowe kredytu – płatne kwartalnie. Spłata kwartalnych rat kredytu płatna w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału, począwszy od I kwartału 2026r., wg poniższego harmonogramu:rok 2026 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złrok 2027 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złrok 2028 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złrok 2029 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złrok 2030 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złrok 2031 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złrok 2032 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złrok 2033 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złrok 2034 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złrok 2035 – 300 000 złm-c III – 75 000 złm-c VI – 75 000 złm-c IX – 75 000 złm-c XII – 75 000 złRealizacja przedmiotu zamówienia musi być zgodna z ofertą i SWZ, w szczególności z:a) Uchwała Nr XXIII/239/25 Rady Miejskiej w Kolbuszowej z dnia 29 października 2025 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu w banku wyłonionym w drodze przetargu na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego.b) Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowejc) Sprawozdanie finansowe