Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 2 720 000,00 PLN dla Gminy Nowe Miasto nad Pilicą

Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie kredytu w wysokości do 2 720 000,00 PLN na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Nowe Miasto nad Pilicą oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu wyemitowanych obligacji komunalnych.3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:1) Planowany okres kredytowania – od dnia uruchomienia kredytu do 31.03.2035r.,2) Waluta kredytu – PLN,3) Karencja w spłacie kredytu – do 30.03.2032 r. (dotyczy tylko rat kapitałowych; spłata odsetek począwszy od następnego kolejnego kwartału kalendarzowego, po którym nastąpi uruchomienie kredytu),4) Spłata kapitału w ratach półrocznych (jedna rata kapitałowa raz na pół roku), odsetek – kwartalnie (jedna rata odsetek w każdym kwartale kalendarzowym kredytowania, zastrzeżeniem pkt 22), liczone od faktycznie wykorzystanego kredytu,5) Oprocentowanie kredytu: zmienna stopa procentowa równa sumie stawki bazowej i stałej w okresie kredytowania marży Banku, uwzględniającej wszystkie dodatkowe koszty Banku jakie poniesie Zamawiający. Stawka bazowa będzie równa 3-miesięcznej stawce WIBOR z 15 dnia miesiąca poprzedzającego okres płatności odsetek, dla którego ustala się oprocentowanie (w przypadku braku notowania WIBOR dla danego dnia, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się notowania z dnia poprzedniego, w którym było prowadzone notowanie WIBOR),6) Zamawiający nie przewiduje naliczenia przez Wykonawcę żadnych opłat i prowizji z tytułu udzielenia , uruchomienia i obsługi kredytu,7) Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu sporządzanych przez Bank aneksów do umowy oraz wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwot zobowiązań finansowych,8) Zabezpieczenie kredytu: weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową,9) Zamawiający nie wymaga wniesienia wadium ani zabezpieczenia należytego wykonania umowy,10) Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Miasta i Gminy Nowe Miasto nad Pilicą,11) Kredyt spłacany będzie w ratach półrocznych malejących w latach 2032 – 2035 na ostatni dzień roboczy, począwszy od marca 2032 roku, tj. • 31.03.2032 rok – 100 000,00 zł,• 30.09.2032 rok – 100 000,00 zł,• 31.03.2033 rok – 500 000,00 zł,• 30.09.2033 rok – 500 000,00 zł,• 31.03.2034 rok – 500 000,00 zł.,• 30.09.2034 rok - 500 000,00 zł.• 31.03.2035 rok – 520 000,00 zł.12) Zamawiający ma prawo do niewykorzystania kwoty kredytu, bez konieczności podania przyczyny i ponoszenia dodatkowych opłat lub prowizji. W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami,13) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania,14) W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat,15) Dostępność środków: Zamawiający przewiduje uruchomienie kredytu w jednej transzy do dnia 22.12.2025r lub w ciągu 10 dni od dnia podpisania umowy.16) Odsetki naliczane będą wyłącznie od kwoty wykorzystanego kredytu.17) Dyspozycja uruchamiania może być złożona na wzorze określonym przez Bank,18) Źródłem spłaty kredytu będą dochody własne Gminy Nowe Miasto nad Pilicą,19) Spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych. Odsetki od kredytu naliczane będą za okres od pierwszego do ostatniego dnia kwartału kalendarzowego, płatne będą do ostatniego dnia kwartału za dany kwartał,20) Odsetki od kredytu naliczane będą według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym kwartale w całym okresie kredytowania,21) O wysokości odsetek oraz rat kapitałowych do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni roboczych przed terminem płatności – w formie elektronicznej na adres: nowemiasto@nowemiasto.pl oraz: skarbnik@nowemiasto.pl,22) W przypadku jeśli termin spłaty kapitału lub odsetek przypadać będzie na dzień wolny od pracy, spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po tym dniu,23) Na rachunkach bankowych Gminy Nowe Miasto nad Pilicą nie ciążą zajęcia egzekucyjne,24) Gmina Nowe Miasto nad Pilicą nie posiada zaległych zobowiązań w bankach,25) Gmina Nowe Miasto nad Pilicą nie posiada zobowiązań wykupu wierzytelności, faktoringu, forfaitingu, eFinancingu oraz leasingu,26) Gmina Nowe Miasto nad Pilicą nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych,27) Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji, w formie aktu notarialnego zgodnie z art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego,28) W Gminie Nowe Miasto nad Pilicą nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych,29) W Gminie Nowe Miasto nad Pilicą nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków,30) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom,31) Wykonawca zobowiązany jest przed popisaniem umowy do dostarczenia Zamawiającemu projektu umowy w wersji elektronicznej na adres: skarbnik@nowemiasto.pl. Projekt umowy musi być zgodny z warunkami określonymi w SWZ oraz musi zostać zaakceptowany przez Zamawiającego. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wprowadzenia zmian do tego projektu przed podpisaniem umowy w wersji ostatecznej.32) Zamawiający udostępni następujące dokumenty:• uchwałę w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Nowe Miasto nad Pilicą na lata 2025-2035,• uchwałę w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego,• sprawozdania budżetowe i w zakresie operacji finansowych: Rb-27S, Rb-28S, Rb-N, Rb-NDS i Rb-Z,• uchwałę składu orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu długoterminowego przez Gminę Nowe Miasto nad Pilicą,• niezbędne uchwały Regionalnej Izby Obrachunkowej dotyczące budżetu.33) Zamawiający wymaga, aby osoby skierowane przez Wykonawcę do wykonywania czynności polegających na obsłudze wypłaty kredytu oraz spłaty kredytu przez Zamawiającego były zatrudnione przez Wykonawcę na podstawie stosunku pracy.34) Zamawiający wymaga aby, Wykonawca, który złożył najkorzystniejszą ofertę, przed podpisaniem umowy, przedstawił tabelę wyliczenia całkowitego kosztu obsługi kredytu.