Długoterminowy kredyt bankowy dla Gminy Włodawa w 2025 roku w wysokości 1 638 874,00 zł. z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 1 638 874,00 zł (słownie: Jeden milion sześćset trzydzieści osiem tysięcy osiemset siedemdziesiąt cztery złote zero groszy) dla Gminy Włodawa z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.2. Rodzaj waluty kredytu – kredyt złotówkowy.3. Kredyt w kwocie 1 638 874,00 zł (słownie: Jeden milion sześćset trzydzieści osiem tysięcy osiemset siedemdziesiąt cztery złote zero groszy) postawiony będzie do dyspozycji Zamawiającego od 29.12.2025 r. do 31.12.2025 roku.4. Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną na numer faksu lub adres e-mail wskazany w umowie lub w inny sposób.5. możliwość uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach, do wysokości potrzeb Zamawiającego, nie później niż 31 grudnia 2025 r.6. Uruchomienie kredytu musi nastąpić nie później niż w następnym dniu roboczym po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu i przekazane środki przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie.7. Zamawiający zastrzega sobie prawo odstąpienia od wykorzystania kwoty kredytu lub jej części określonej w pkt 2.8.1. Okres spłaty kredytu – 10 lat. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych od 28 luty 2026 r. do 30 listopada 2034 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów).8.2 Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą miesięcznie.8.3 Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero.8.4 Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M ustalanej według notowania określonego w Tabeli Kursów Banku obowiązującej w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie.8.5 Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień zaciągnięcia pierwszej transzy kredytu.8.6 Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.8.8 Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu i odsetki według załączonego harmonogramu: w latach 2026-2034 w terminach 28/29.02, 31.05, 31.08, 30.11, tj. pierwsze 16 rat x 5 000,00 zł, kolejna rata 1x 38 874,00 zł oraz pozostałe 19 rat x 80 000 zł oraz odsetek w latach 2026-2034, przedstawia się następująco: 2026 r. - 20 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2027 r. - 20 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2028 r. - 20 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki,  2029 r. – 20 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2030 r. – 278 874,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2031r. – 320 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2032 r. – 320 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2033 r. - 320 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki,  2034 r - 320 00,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki.