Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6 000 000,00 PLN (słownie: sześć milionów złotych 00/100), przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Grudziądzkiego na 2026 rok, zgodnie z uchwałą Nr XIX/66/2025 Rady Powiatu Grudziądzkiego z dnia 17 grudnia 2025 r. w sprawie uchwalenia budżetu Powiatu Grudziądzkiego na 2026 rok (§ 12 pkt 2 i § 13 pkt 2) (Dz. Urz. Woj. Kujawsko-Pomorskiego z 2025 r. poz. 6381, z 2026 r. poz. 945, 1603, 2612, 3230 i 4027).2. Uruchomienie kredytu: w transzach, bezgotówkowo, na rachunek budżetu Powiatu, na podstawie odrębnych pisemnych dyspozycji Zamawiającego (e-mail), w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 28 grudnia 2026 r. Wykonawca uruchomi transzę w terminie zadeklarowanym w ofercie, nie dłuższym niż 4 dni robocze od dnia przekazania dyspozycji.3. Wyłącznie do porównania ofert przyjmuje się następujący termin i kwotę uruchomienia kredytu: od 01.12.2026 r. do 28.12.2026 r. – 6 000 000,00 zł (jedna transza). Rzeczywiste terminy i kwoty transz wynikać będą z dyspozycji Zamawiającego i mogą różnić się od powyższych.4. Zamawiający zastrzega prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 6 000 000,00 zł, uruchomienia tylko części transz, a także całkowitej rezygnacji z kredytu – bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek opłat, prowizji i odszkodowań. Wykonawca nie nalicza żadnych opłat ani odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu (brak prowizji od zaangażowania).5. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2032 r. Karencja w spłacie kapitału: do dnia 30 marca 2027 r. Spłata kapitału w 24 ratach kwartalnych po 250 000,00 zł, płatnych do ostatniego dnia roboczego kwartału (1 000 000,00 zł rocznie), pierwsza rata do 31.03.2027 r., ostatnia do 31.12.2032 r. W przypadku wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 6 000 000,00 zł raty ulegają proporcjonalnemu obniżeniu. 6. Harmonogram spłat:I rata kapitału do 31.03.2027 r. – 250 000,00 zł,II rata kapitału do 30.06.2027 r. – 250 000,00 zł,III rata kapitału do 30.09.2027 r. – 250 000,00 zł,IV rata kapitału do 31.12.2027 r. – 250 000,00 zł,V rata kapitału do 31.03.2028 r. – 250 000,00 zł,VI rata kapitału do 30.06.2028 r. – 250 000,00 zł,VII rata kapitału do 29.09.2028 r. – 250 000,00 zł,VIII rata kapitału do 29.12.2028 r. – 250 000,00 zł,IX rata kapitału do 30.03.2029 r. – 250 000,00 zł,X rata kapitału do 29.06.2029 r. – 250 000,00 zł,XI rata kapitału do 28.09.2029 r. – 250 000,00 zł,XII rata kapitału do 31.12.2029 r. – 250 000,00 zł,XIII rata kapitału do 29.03.2030 r. – 250 000,00 zł,XIV rata kapitału do 28.06.2030 r. – 250 000,00 zł,XV rata kapitału do 30.09.2030 r. – 250 000,00 zł,XVI rata kapitału do 31.12.2030 r. – 250 000,00 zł,XVII rata kapitału do 31.03.2031 r. – 250 000,00 zł,XVIII rata kapitału do 30.06.2031 r. – 250 000,00 zł,XIX rata kapitału do 30.09.2031 r. – 250 000,00 zł,XX rata kapitału do 31.12.2031 r. – 250 000,00 zł,XXI rata kapitału do 31.03.2032 r. – 250 000,00 zł,XXII rata kapitału do 30.06.2032 r. – 250 000,00 zł,XXIII rata kapitału do 30.09.2032 r. – 250 000,00 zł,XXIV rata kapitału do 31.12.2032 r. – 250 000,00 zł.7. Oprocentowanie: zmienne, ustalane jako suma stawki bazowej WIBOR 1M i stałej marży wykonawcy określonej w ofercie. Marża jest stała i niezmienna przez cały okres kredytowania i nie podlega jakiejkolwiek rewizji. Stawka bazowa: WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc odsetkowy. Jeżeli stawka bazowa jest ujemna, przyjmuje się stawkę 0,00%. Zmiana oprocentowania wynikająca ze zmiany stawki WIBOR 1M nie stanowi zmiany umowy.8. Naliczanie odsetek: wyłącznie od faktycznie wykorzystanego i niespłaconego kapitału, od dziennych sald zadłużenia, za rzeczywistą liczbę dni, przy założeniu, że rok liczy 365 dni (366 w roku przestępnym). Odsetki płatne w okresach miesięcznych, bez karencji i bez kapitalizacji, na podstawie zawiadomienia przekazanego przez Bank.9. Klauzula awaryjna wskaźnika referencyjnego: w przypadku zaprzestania opracowywania lub publikacji stawki WIBOR 1M albo jej istotnej zmiany w rozumieniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/1011 (BMR), stawkę zastępuje się wskaźnikiem alternatywnym wyznaczonym zgodnie z powszechnie obowiązującymi przepisami (w tym aktem wykonawczym wyznaczającym zamiennik) wraz z ustaloną w tych przepisach korektą spreadu; zamiana wskaźnika nie może prowadzić do zmiany wysokości marży ani do pobrania jakichkolwiek opłat. Szczegóły – § 4 PPU.10. Wcześniejsza spłata: dopuszczalna w każdym czasie, w całości lub w części, bez opłat, prowizji i odszkodowań; odsetki nalicza się do dnia poprzedzającego dzień spłaty.11. Zmiana harmonogramu spłat: na wniosek Zamawiającego, w ramach okresu kredytowania, bez opłat i prowizji – w trybie § 3 ust. 5 PPU.12. Jeżeli termin spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, Kredytobiorca dokona spłaty raty i odsetek w dniu poprzedzającym dzień wolny.13. Prowizja: dopuszcza się wyłącznie jednorazową prowizję przygotowawczą, wskazaną w ofercie jako procent kwoty kredytu, naliczaną i płatną wyłącznie od kwoty faktycznie uruchamianych transz, proporcjonalnie przy każdej transzy. Poza marżą i prowizją, o której mowa w zdaniu poprzednim, wykonawca nie pobiera żadnych innych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu.14. Zabezpieczenie: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu. Zamawiający nie wyraża zgody na inne formy zabezpieczenia ani na złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji.15. Zamawiający przekaże wybranemu wykonawcy przed podpisaniem umowy: uchwałę składu orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu (art. 91 ust. 2 ustawy o finansach publicznych) oraz aktualne zaświadczenia z ZUS i US.16. Dokumenty zawierające informacje niezbędne do oceny zdolności kredytowej (sprawozdania Rb-27S, Rb-28S, Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z, uchwała budżetowa ze zmianami, WPF, wykaz zobowiązań) stanowią Załącznik nr 6 do SWZ.