Riigihanked kategoorias Krediteerimisteenused (CPV 66113000-5)

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 2.000.000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w 2026 roku, który związany jest z realizacją zadań majątkowych.2. Czynności związane z udzieleniem kredytu w opisie przedmiotu zamówienia stanowić mają katalog zamknięty. 3. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania kredytu w transzach w terminie do 31.12.2026 roku.4. Zamawiający zastrzega sobie prawo do uruchomienia transz kredytu w niepełnej kwocie bez konsekwencji finansowych ze strony Wykonawcy, z którym zostanie podpisana umowa, jednak nie mniej niż 50,00 % kwoty wymienionej w punkcie 1. bez podania przyczyn i bez ponoszenia dodatkowych kosztów (w tym opłat i prowizji).5. Wszystkie czynności wykonywane przez Wykonawcę przy obsłudze Kredytu są bezpłatne dla Zamawiającego (z wyłączeniem wskazanych w Specyfikacji Warunków Zamówienia).6. Nie dopuszcza się opłat za udzielenie kredytu oraz za uruchomienie transz kredytu. Dopuszcza się prowizję za udzielenie kredytu liczoną jako % od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu obliczaną przy uruchamianiu transz kredytu. Przy czym prowizja nie może przekroczyć 0,20 % kwoty wykorzystanego kredytu.7. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w załączniku 2 do SWZ.9. Zamawiający nie wymaga zatrudnienia przez Wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie stosunku pracy osób wykonujących wskazane przez Wykonawcę czynności w zakresie realizacji zamówienia, w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz. U. z 2020 r. poz. 1320).

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3.696.000 PLN (słownie: trzy miliony sześćset dziewięćset sześć tysięcy złotych) z przeznaczeniem na pokrycie deficytu oraz na częściową spłatę rat kredytów zaciągniętych w latach poprzednich, na następujących warunkach: 1) Okres kredytowania: 2026 r. do końca 2032 r.2) Karencja w spłacie kapitału do końca roku 2026 r.3) Spłata kapitału i odsetek w okresach kwartalnych, przy czym kapitał spłacany będzie na koniec każdego kwartału kalendarzowego począwszy od 31.03.2027 r. do 31.12.2032 r., natomiast odsetki płatne będą do dnia 7-go po zakończeniu kwartału kalendarzowego za który zostaną naliczone.4) Kapitał spłacany będzie w 24 ratach kwartalnych na koniec każdego kwartału kalendarzowego, według następującego harmonogramu: - w roku 2027 - 16.000 PLN, tj. do dnia 31 marca - 4.000 PLN, do dnia 30 czerwca - 4.000 PLN, do dnia 30 września - 4.000 PLN, do dnia 31 grudnia - 4.000 PLN,- w roku 2028 - 216.000 PLN, tj. do dnia 31 marca - 54.000 PLN, do dnia 30 czerwca - 54.000 PLN, do dnia 30 września - 54.000 PLN, do dnia 31 grudnia - 54.000 PLN,- w roku 2029 - 4.000 PLN, tj. do dnia 31 marca - 1.000 PLN, do dnia 30 czerwca - 1.000 PLN, do dnia 30 września - 1.000 PLN, do dnia 31 grudnia - 1.000 PLN,- w roku 2030 - 360.000 PLN, tj. do dnia 31 marca - 90.000 PLN, do dnia 30 czerwca - 90.000 PLN, do dnia 30 września - 90.000 PLN, do dnia 31 grudnia - 90.000 PLN,- w roku 2031 - 1.800.000 PLN, tj. do dnia 31 marca - 450.000 PLN, do dnia 30 czerwca - 450.000 PLN, do dnia 30 września - 450.000 PLN, do dnia 31 grudnia - 450.000 PLN,- w roku 2032 - 1.300.000 PLN, tj. do dnia 31 marca - 300.000 PLN, do dnia 30 czerwca - 300.000 PLN, do dnia 30 września - 300.000 PLN, do dnia 31 grudnia - 400.000 PLN. Pierwsza rata kapitału płatna do 31.03.2027 r. a ostatnia do 31.12.2032 r.5) Oprocentowanie kredytu według zmiennej stopy procentowej, która ulega zmianie w okresach kwartalnych zgodnie z zasadą, że: stopa procentowa składa się ze zmiennej stawki WIBOR dla 3 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych liczonych jako średnia ze wszystkich notowań miesiąca poprzedzającego kwartalny okres obrachunkowy oraz ze stałej marży banku.6) Odsetki spłacane będą do 7-go dnia miesiąca następującego po zakończeniu kwartału, którego dotyczą na podstawie pisemnej informacji Wykonawcy, w której określona zostanie:a) kwota odsetek,b) stopa procentowa,c) okres za jaki odsetki naliczono,d) data płatności,e) nr rachunku bankowego do dokonania wpłaty.7) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.8) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania części lub całości kredytu bez podania przyczyny.9) W przypadku zamiaru niewykorzystania części (lub całości) kwoty kredytu, Zamawiający poinformuje o tym Wykonawcę na piśmie i zaproponuje zmianę ustalonego harmonogramu spłaty, w celu dostosowania kwoty spłat kredytu do wysokości kwoty uruchomionego kredytu.10) W przypadku niewykorzystania pełnej kwoty kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami. 11) Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, jego części lub poszczególnych rat bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów z tego tytułu, w tym m.in. opłat i prowizji. 12) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.13) W przypadku nie wykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu, a dokonane ustalenia zapiszą w formie aneksu do umowy.14) Kredyt uruchomiony będzie do 31.12.2026 roku jednorazowo lub w transzach. Wysokość transz i termin ich uruchomienia określone będą przez Zamawiającego na piśmie z 3-dniowym wyprzedzeniem przed uruchomieniem transzy przez Wykonawcę.15) Kredyt nie będzie obciążony żadnymi opłatami, prowizjami lub kosztami.Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego udostępnia w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie internetowej Starostwa Powiatowego w Olkuszu, w zakładce „Budżet i majątek Powiatu”:- sprawozdania https://bip.malopolska.pl/spolkusz,m,474938,i-kwartal.html- uchwały i opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie https://bip.malopolska.pl/spolkusz,m,468728,2026.html

4.1. Przedmiotem zamówienia jest usługa Zaciągnięcie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.4.2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym standardy jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp:a) wysokość kredytu: do kwoty 2 500 000,00 zł (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy zł 00/100),b) kredyt może być wykorzystany w całości lub w części bez dodatkowych kosztów, które będą ustalone od wysokości faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu,c) okres kredytowania: od uruchomienia kredytu do 30.09.2033 roku. d) harmonogram - rozpoczęcie spłaty kredytu: - w roku 2029 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (30 marca, 28 września);- w roku 2030 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (29 marca, 30 września);- w roku 2031 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (31 marca, 30 września);- w roku 2032 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (31 marca, 30 września);- w roku 2033 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (31 marca, 30 września);e) spłata odsetek w okresach miesięcznych,f) odsetki naliczane będą miesięcznie od faktycznie wykorzystanych środków, płatne do 15-go dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni.g) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma stawki WIBOR 1 M z ostatniego miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek, powiększone o stałą marżę bankową określoną na dzień otwarcia oferty,h) zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów,i) do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 30.06.2026 r.,j) oferent jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie wyłącznie jednej stawki składającej się ze stopy procentowej WIBOR 1 M oraz marży banku, w skład której wchodzą wszystkie opłaty i prowizje,k) zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Dębe Wielkie wraz z deklaracją wekslową,l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wydłużenia okresu kredytowania oraz zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie spłaty kredytu w zależności od kondycji finansowej Gminy za zgodą obu stron,m) Liczba dni w roku 365,n) do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć datę uruchomienia kredytu: - kwota do 1 500 000,00 zł – 30.09.2026 r.- kwota do 1 000 000,00 zł – 15.12.2026 r.Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe - które stanowią załącznik nr 5 do SWZ: - sprawozdanie Rb - NDS o nadwyżce i deficycie za I kwartał 2026 roku- sprawozdanie Rb-27 S - z wykonania dochodów budżetowych za I kwartał 2026 roku. - sprawozdanie Rb - 28 S - z wykonania wydatków budżetowych za I kwartał 2026 roku, - sprawozdanie Rb - N o należnościach za I kwartał 2026 roku, - sprawozdanie Rb - Z o zobowiązaniach za I kwartał 2026 roku, - Uchwała nr FK.XXV.0007.220.2026 Rady Gminy Dębe Wielkie z dnia 28 maja 2026 r. w sprawie: zaciągnięcia kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań,- Uchwała Nr 3.1.a/22/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 26 czerwca 2026 roku w sprawie opinii o możliwości spłaty przez Gminę Dębe Wielkie długoterminowego kredytu w kwocie 2 500 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań,- Uchwała Nr 3.e./370/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 29 kwietnia 2026 roku w sprawie wydania opinii o przedłożonym przez Wójta Gminy Dębe Wielkie sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Dębe Wielkie za 2025 rok.

Przedmiot niniejszego zamówienia stanowi: Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 3 900 000,00 złotych – na sfinansowanie spłaty wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów oraz na finansowanie planowanego deficytu budżetu”.Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego kredyt w pełnej wysokości, w terminie nie dłuższym niż 3 dni od podpisania umowy kredytowej (zgodnie z oświadczeniem złożonym w ofercie) pod warunkiem: ustanowienia prawnych zabezpieczeń spłaty. Uruchomienie kredytu będzie następować w transzach, po uprzednio, złożonej na piśmie przez Zamawiającego, dyspozycji uruchomienia kredytu, określającej wysokość uruchamianych środków. Transze uruchomionego kredytu będą przekazywane na rachunek budżetu Gminy Skołyszyn prowadzony w Banku Spółdzielczym w Bieczu Oddział w Skołyszynie nr 76 8627 1037 2003 5000 0459 0001, najpóźniej następnego dnia roboczego od daty przekazania dyspozycji na adres e-mail lub na nr faksu wskazany przez Wykonawcę lub za pośrednictwem systemu bankowości internetowej. Zamawiający zobowiązuje się do niezwłocznego przekazania do Wykonawcy oryginałów w/w dyspozycji przekazanych na adres e-mail lub faksem. Ostateczny termin uruchomienia kredytu upływa z dniem 31 sierpień 2027 roku.Karencja w spłacie kapitału kredytu - do 31 marca 2027 roku. Spłata rat kapitałowych odbywać się będzie w 24 równych ratach kwartalnych w wysokości 162 500,00 złotych każda, płatnych na koniec każdego kwartału. Spłata pierwszej raty kredytu nastąpi w dniu 31 marca 2027 r. Szczegółowy harmonogram spłaty rat kapitałowych wynikających z Umowy następować będzie w terminach określonych w Harmonogramie spłat, stanowiącym załącznik do Umowy. Odsetki od kredytu naliczane są od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu do dnia poprzedzającego ich spłatę. Odsetki płatne w okresach kwartalnych w ostatnim dniu kwartału. Pierwszy okres obrachunkowy rozpoczyna się w dniu pierwszego wykorzystania Kredytu. Ostatnia rata odsetkowa będzie płatna w dacie ostatniej raty kapitałowej tj. w dniu 31 grudnia 2032 r. Dla wyznaczania wysokości odsetek przyjąć należy rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w danym miesiącu kalendarzowym.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 9.757.323zł, zgodnie z uchwałą Rady Powiatu w Prudniku Nr XXXII/384/2026 z dnia 26 marca 2026 r. Okres kredytowania 31.12.2034r.

Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie od 1 stycznia 2027 roku do 31 grudnia 2028 roku obsługi bankowej budżetu Gminy Sławków i gminnych jednostek organizacyjnych.Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty jest w Rozdziale III SWZ oraz załącznikach do SWZ.

1. Przedmiot zamówienia„Udzielenie Gminie Gaworzyce kredytu długoterminowego w kwocie 2.400.000,00 zł (słownie: dwa miliony czterysta tysięcy złotych 00/100) na spłatę planowanego deficytu i wcześniej zaciągniętych zobowiązań”2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:2.1. Okres kredytowania: od uruchomienia transzy kredytu – 31.12.2032 r.2.2. Harmonogram spłaty kredytu:Kwota kredytu: 2 400 000,00 zła) 2027 rok – spłata 50 000,00 zł - rata płatna w terminie do dnia 31.12.2027 r. – spłata 50.000,00 złb) 2028 rok – spłata 200.000,00 zł - rata płatna w terminie do dnia 31.03.2028 r. – spłata 50.000,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.06.2028 r. – spłata 50.000,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.09.2028 r. – spłata 50.000,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 31.12.2028 r. – spłata 50.000,00 złc) 2029 rok – spłata 500.000,00 zł - rata płatna w terminie do dnia 31.03.2029 r. – spłata 125.000,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.06.2029 r. – spłata 125.000,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.09.2029 r. – spłata 125.000,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 31.12.2029 r. – spłata 125.000,00 złd) 2030 rok – spłata 550.000,00 zł - rata płatna w terminie do dnia 31.03.2030 r. – spłata 137.500,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.06.2030 r. – spłata 137.500,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.09.2030 r. – spłata 137.500,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 31.12.2030 r. – spłata 137.500,00 złe) 2031 rok – spłata 550.000,00 zł - rata płatna w terminie do dnia 31.03.2031 r. – spłata 137.500,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.06.2031 r. – spłata 137.500,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.09.2031 r. – spłata 137.500,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 31.12.2031 r. – spłata 137.500,00 złf) 2032 rok – spłata 550.000,00 zł - rata płatna w terminie do dnia 31.03.2032 r. – spłata 137.500,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.06.2032 r. – spłata 137.500,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 30.09.2032 r. – spłata 137.500,00 zł- rata płatna w terminie do dnia 31.12.2032 r. – spłata 137.500,00 zł• Spłaty rat kapitałowych – kwartalne tj. ostatni dzień każdego kwartału, z tym że termin pierwszej spłaty przypada na dzień 31.12.2027 r. • Spłaty rat odsetek – miesięcznie (ostatni dzień kwartału).• Odsetki od kredytu będą naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu• Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i płatne w okresach miesięcznych w ostatnim dniu miesiąca. Pierwsza płatność odsetek od 31.07.2026 r.• Jeśli data spłaty kredytu i/lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, iż termin został dotrzymany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w harmonogramie spłat. 2.3. Oprocentowanie kredytu będzie naliczone tylko od kwoty faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu, tj. salda niewykorzystanej części kredytu. 2.4. Do obliczenia oprocentowania kredytu należy przyjąć aktualna stawkę WIBOR 3 M z dnia 17.06.2026 r. Aktualna stawka WIBOR 3 M z dnia 17.06.2026 r. będzie służyła jedynie do porównania złożonych ofert. Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej rocznej stopie procentowej składającej się z sumy:- stałej w okresie kredytowania marży banku, - zmiennej w okresie kredytowania stawki oprocentowania określonej dla trzymiesięcznych depozytów bankowych WIBOR 3M – notowanej na ostatni dzień roboczy kwartału poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego kwartalnego okresu obrachunkowego. Prowizja jednorazowa liczona jako % od kwoty udzielonego kredytu zawiera w sobie wszystkie opłaty związane z uruchomieniem kredytu. Bank nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza opłatami określonymi w punkcie 2.4. 2.5. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie wyłącznie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 2.6. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty, tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu).2.7. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 2.8. Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 2.9. Uruchomienie kredytu będzie nastąpi w złotych polskich (PLN), w formie bezgotówkowej poprzez realizację dyspozycji Zamawiającego. 2.10. Umowę kredytową przygotuje Wykonawca z uwzględnieniem powyższych punktów oraz istotnych dla stron postanowień, o których będzie mowa w SWZ.

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia długoterminowego kredytu na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Międzylesie w 2026 roku w kwocie 974.000,00 zł.2. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31.12.2030 r. 3. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do dnia: 29.03.2030 r. 4. Warunki spłaty rat kapitałowych kredytu: Raty udzielonego kredytu płatne po upływie karencji, w następujących terminach i wysokości: Lp. Termin Wysokość1. 30.03.2030 r. 243.500,00 zł2. 30.06.2030 r. 243.500,00 zł3. 30.09.2030 r. 243.500,00 zł4. 30.12.2030 r. 243.500,00 zł5. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu, upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo niebędącym dniem roboczym, tj. dniem przypadającym od poniedziałku do piątku, w którym Bank prowadzi działalność, uważa się, że termin spłaty kredytu zostanie zachowany, jeżeli spłata kredytu nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty kredytu. 6. Odsetki od kredytu naliczane są w okresach miesięcznych i płatne w terminie na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca poczynając od miesiąca udzielenia kredytu. 7. Kredyt będzie wypłacony jednorazowo na konto bankowe Gminy prowadzone w BS Kłodzko nr 53 9523 1040 0100 2176 2001 0009. 8. Oprocentowanie kredytu będzie stałe.9. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty kredytu w całości lub części, bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.) oprocentowanie wówczas liczone będzie za okres faktycznego korzystania z kredytu. Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu mogą być, w szczególnie uzasadnionym przypadku, zmienione, w drodze aneksu do umowy, na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem. Oznaczony czas przesunięcia raty kapitałowej nie może wykraczać poza okres 1 roku kalendarzowego w poszczególnych latach kredytowania. Rata kapitałowa, której termin spłaty został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i będzie oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu. 10. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, dokumenty zostaną podpisane przez Burmistrza Międzylesia oraz przez Skarbnika 11. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone wyłącznie w walucie polskiej PLN. 12. Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 13. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 14. W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych. 15. W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 16. Zamawiający nie zastrzega obowiązku osobistego wykonania przez wykonawcę kluczowych części zamówienia. PODWYKONAWSTWO1. Zamawiający nie zastrzega obowiązku osobistego wykonania przez Wykonawcę kluczowych części zamówienia.2. Zamawiający wymaga, aby w przypadku powierzenia części zamówienia podwykonawcom, Wykonawca wskazał w ofercie części zamówienia, których wykonanie zamierza powierzyć podwykonawcom oraz podał (o ile są mu wiadome na tym etapie) nazwy (firmy) tych podwykonawców.3. Powierzenie wykonania części zamówienia Podwykonawcom nie zwalnia Wykonawcy z odpowiedzialności za należyte wykonanie tego zamówienia.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 2 300 000,00 zł.

Udzielenie kredytu bankowego długoterminowegoPrzedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego długoterminowegow wysokości 3 501 677,00 zł na:a) spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości 2 021 392,00 zł,b) pokrycie planowanego deficytu w wysokości 1 480 285,00 zł.Kredyt uruchamiany będzie w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2026 r. na podstawie odrębnych dyspozycji.Spłata odsetek w ostatnim dniu każdego miesiąca, a gdy ten jest dniem wolnym – pierwszy roboczy następnego. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. Zamawiającemu będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez podania przyczyny oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez dodatkowych kosztów. W przypadku zaistnienia takiej sytuacji do umowy zostanie zawarty aneks.Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienionymiw SWZ. Oprocentowanie kredytu będzie liczone według zmiennej stopy procentowejw stosunku rocznym opartej na stawce WIBOR – 3M powiększoną o marżę banku. Stawka WIBOR - 3M ustalana dla kolejnych okresów obrachunkowych będzie średnią arytmetyczną stawek WIBOR – 3M z miesiąca kalendarzowego poprzedzającego miesiąc obrachunkowy. Stopa procentowa ulegała będzie zmianie w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego do dnia 31.12.2026 r. na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego na kwotę 2.200.000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100) - na pokrycie planowanego deficytu budżetowego w roku 2026 roku dla Gminy Złota w związku z koniecznością sfinansowania zadania inwestycyjnego pod nazwą „Modernizacja systemu zaopatrzenia w wodę na terenie Gminy Złota”. 2. Na przedmiot zamówienia składa się wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego w 2026 roku w kwocie 2.200.000,00 zł (słownie złotych: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100) na pokrycie planowanego deficytu budżetowego w roku 2026 roku dla Gminy Złota w związku z koniecznością sfinansowania zadania inwestycyjnego pod nazwą „Modernizacja systemu zaopatrzenia w wodę na terenie Gminy Złota”.3. Kwota kredytu wynosi 2 200.000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100). 4. Planowana data oddania kredytu do dyspozycji Zamawiającego do dnia 30 grudnia 2026 r. 5. Kredyt zostanie wykorzystany w terminie od dnia zawarcia umowy do ostatniego dnia spłaty. 6. Udostepnienie kredytu nastąpi w transzach na podstawie każdorazowej dyspozycji Gminy Złota. 7. Okres karencji w spłacie rat kapitałowych kredytu obowiązuje do dnia 31 grudnia 2027 r. 8. Spłaty rat kredytu po upływie okresu karencji wskazanego w ust. 7 dokonywane będą w ratach kwartalnych, w terminie do ostatniego dnia każdego miesiąca kwartału tj. 31 marca, 30 czerwca, 30 września i 31 grudnia. Jeżeli termin spłaty raty przypada na dzień wolny od pracy, płatność przypada na ostatni dzień roboczy przed terminem płatności. Łączna kwota spłaconych rat za każdy rok wyniesie odpowiednio: a. za 2028 rok 4 raty po 35.000,00 zł – 140.000,00 zł (słownie: sto czterdzieści tysięcy złotych 00/100); b. za 2029 rok 4 raty po 35.000,00 zł – 140.000,00 zł (słownie: sto czterdzieści tysięcy złotych 00/100); c. za 2030 rok 4 raty po 35.000,00 zł – 140.000,00 zł (słownie: sto czterdzieści tysięcy złotych 00/100); d. za 2031 rok 4 raty po 50.000,00 zł – 200.000,00 zł (słownie: dwieście tysięcy złotych 00/100); e. za 2032 rok 4 raty po 65.000,00 zł – 260.000,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100); f. za 2033 rok 4 raty po 65.000,00 zł – 260.000,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100);g. za 2034 rok 4 raty po 65.000,00 zł – 260.000,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100);h. za 2035 rok 4 raty po 100.000,00 zł – 400.000,00 zł (słownie: sto tysięcy złotych 00/100);i. za 2035 rok 4 raty po 100.000,00 zł – 400.000,00 zł (słownie: sto tysięcy złotych 00/100);9. Oprocentowanie kredytu: WIBOR dla 3M + marża banku, WIBOR 3 M liczona jako średnia arytmetycznej z kwartału poprzedzającego dzień spłaty odsetek. Celem przygotowania oferty Wykonawca winien przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 22.05.2026r. w wysokości 3,86 %.10. Zamawiający nie ponosi innych niż marża kosztów z tytułu zaciągniętego kredytu. 11. Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym miesiąca od wykorzystanej kwoty kredytu, według zmiennej stopy procentowej obowiązującej w trakcie trwania umowy. 12. Wykonawca zobowiązany jest przedstawić wraz z ofertą harmonogram spłaty kredytu. 13. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą od dnia spłaty kredytu, a nie od ostatniego dnia obowiązywania umowy. 14. Zamawiający poinformuje wykonawcę o każdorazowej zmianie terminu spłaty kredytu w formie pisemnej pod rygorem nieważności. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek i rat kapitałowych nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie. 15. W przypadku zmiany terminu spłaty kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie pisemnego aneksu do umowy, przy czym Zamawiający zastrzega możliwość dokonania zmian w powyższym harmonogramie, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy. 16. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 17. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania części przyznanego kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. 18. Zamawiający nie przewiduje udzielenia zaliczek na poczet wykonania zamówienia. 19. Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 20. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 21. Wobec Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych. 22. Wobec Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 23. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, factoringu, eFinancingu, leasingu. 24. Zamawiający terminowo reguluje wszystkie zobowiązania finansowe. 25. Zamawiający nie ma zaległych zobowiązań wobec ZUS i US. 26. Zamawiający niezwłocznie po otrzymaniu opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu, załączy ją do akt na portalu 27. Zamawiający oświadcza, iż wszelka dokumentacja związana z sytuacją finansową Zamawiającego dostępna jest w Biuletynie Informacji Publicznej pod adresem www.bip.gminazlota.pl28. Zgodnie z art. 101 ust. 4 ustawy PZP w sytuacji, gdyby w SWZ oraz załącznikach do SWZ, a więc w dokumentach opisujących przedmiot zamówienia, zawarto odniesienie do norm, ocen technicznych, aprobat, specyfikacji technicznych i systemów referencji technicznych, o których mowa w art. 101 ust. 1 pkt 2 i ust. 3 PZP a takim odniesieniom nie towarzyszyło wyrażenie „lub równoważne”, to Zamawiający dopuszcza rozwiązania równoważne opisywanym w każdej takiej normie, ocenie technicznej, aprobacie, specyfikacji technicznej, systemowi referencji technicznych. W związku z powyższym należy przyjąć, że każdej: normie, ocenie technicznej, aprobacie, specyfikacji technicznej, systemowi referencji technicznych występujących w opisie przedmiotu zamówienia towarzyszą wyrazy „lub równoważne”. 29. Zgodnie z art. 101 ust. 5 PZP Wykonawca, który powołuje się na rozwiązania równoważne opisywanym w tych dokumentach, jest obowiązany udowodnić, poprzez dołączenie do oferty stosownych przedmiotowych środków dowodowych, o których mowa w art. 104–107 PZP, że proponowane rozwiązania w równoważnym stopniu spełniają wymagania określone w opisie przedmiotu zamówienia. 30. Wymagania jakościowe odnoszące się do co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia: 31. Zamawiający informuje, że wymagania jakościowe dla usług finansowych związanych z udzieleniem kredytu są określone ustawowo, a także przedstawione zostały w opisie przedmiotu zamówienia. Kredyt to umowa, na podstawie której Bank udostępnia Zamawiającemu określoną kwotę pieniędzy na określony czas i cel, w zamian za wynagrodzenie w postaci odsetek i ewentualnie prowizji. Cechy kredytu to: zwrotność, celowość i odpłatność. Parametry, tj. okres, w którym nastąpi zwrot pieniędzy i cel na jaki Zamawiający je zaciąga, zgodnie z obowiązującymi przepisami muszą być uprzednio ściśle określone przez organ stanowiący. Odnosi się to także do formy zabezpieczenia spłaty kredytu. W konsekwencji kwestia, która może być regulowana ogranicza się do odpłatności za użyczenie pieniądza (prowizja i odsetki), czyli ceny. Sam przedmiot udostępnienia – pieniądz nie może być przedmiotem standaryzacji jakościowej na poziomie procedury zamówienia, jak też nie dotyczą go koszty „cyklu życia” w rozumieniu ustawy Pzp. Na podstawie art. 246 ust. 2 Pzp, Zamawiający określa wymagania jakościowe odnoszące się do co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia: − przeznaczenie kredytu; − kwotę kredytu; − walutę kredytu; − okres kredytowania; − okres karencji w spłacie kapitału; - terminy i kwoty spłaty rat kapitałowych; − sposób naliczania i terminy spłaty rat odsetkowych; − wszystkie elementy składowe, które mogą zastosować wykonawcy, mające wpływ na cenę (koszt kredytu) w całym okresie kredytowania; − sposób zabezpieczenia kredytu; spełniając w ten sposób wymóg zastosowania kryterium ceny jako jedynego kryterium oceny ofert, wynikający z art. 246 ust. 2 p.z.p.

Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi .Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego Gminie Szczytna w wysokości 3.400.000,00 zł1) Przeznaczenie kredytu – kredyt przeznaczony będzie na spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz na sfinansowanie planowanego deficytu. 2) Uruchomienie kredytu będzie następować w formie bezgotówkowej poprzez realizację dyspozycji Zamawiającego. Wypłata środków będzie dostosowana do bieżących potrzeb finansowych. 3) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2026 r. 4) Oprocentowanie kredytu według zmiennej stawki bazowej WIBOR 1 M – ustalonej na ostatni dzień miesiąca poprzedzający okres odsetkowy powiększonej o stałą marżę banku.5) Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielenia kredytu.6) Stawka procentowa na każdy okres odsetkowy ustalana będzie na podstawie aktualnych stawek WIBOR 1 M ustalonych na ostatni dzień miesiąca poprzedzający okres odsetkowy. 7) Bank będzie obliczał odsetki wyłącznie od wypłaconych transz kredytu. 8) Okres kredytowania od 2026 r. do 2034 r. 9) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia okresu kredytowania w trakcie realizacji umowy. 10) Kredyt spłacany będzie w ratach miesięcznych w latach 2027 – 2034 na ostatni dzień roboczy miesiąca począwszy od stycznia roku 2027, tj. 2026 rok – 0,00 zł2027 rok – 11.291,76 zł2028 rok – 111.291,76 zł2029 rok – 211.291,76 zł2030 rok – 211.291,76 zł2031 rok – 211.291,76 zł2032 rok – 211.291,76 zł2033 rok – 215.327,47 zł2034 rok – 2.216.921,97 zł11) Za dzień spłaty raty kredytu przyjmuje się dzień wpływu środków na rachunek kredytowy bądź rachunek techniczny (jeżeli spłata kredytu dokonana zostanie przed terminem określonym w harmonogramie, to dzień ten jest dniem spłaty kredytu). 12) Odsetki od kredytu płatne ostatniego roboczego dnia każdego miesiąca począwszy od pierwszego pełnego miesiąca po dacie uruchomienia pierwszej transzy kredytu do dnia dokonania ostatniej spłaty raty kapitałowej. 13) Zamawiający zastrzega sobie prawo anulowania złożonych dyspozycji uruchomienia transzy kredytu na jeden dzień roboczy przed terminem uruchomienia transzy, wskazanym w tej dyspozycji. 14) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu przez Zamawiającego bank nie będzie pobierał prowizji i innych dodatkowych opłat. 15) W przypadku konieczności aneksowania umowy kredytowej bank nie będzie pobierał prowizji i innych dodatkowych opłat. 16) Za wydanie opinii/zaświadczenia o terminowości spłaty kredytu, bank nie będzie pobierał prowizji i innych dodatkowych opłat. 17) W przypadku konieczności otwarcia w banku udzielającym kredyt, dodatkowych kont służących do obsługi kredytu, bank nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji z tego tytułu. 18) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 19) Podpisanie umowy nastąpi w siedzibie Zamawiającego. 20) W ramach zamówienia zostanie podpisana jedna umowa kredytowa. 21) Skarbnik złoży kontrasygnatę na deklaracji wekslowej stanowiącej zabezpieczenie umowy kredytowej. 22) Zamawiający zastrzega sobie prawo rezygnacji z zaciągnięcia kredytu bez żadnychkonsekwencji finansowych.23) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całej kwoty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów i bez wymaganej zgody Wykonawcy oraz konieczności sporządzania aneksu, z zastrzeżeniem, że minimalna kwota kredytu wyniesie 2.000.000,00 zł.

Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi .Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego Gminie Szczytna w wysokości 3.400.000,00 zł1) Przeznaczenie kredytu – kredyt przeznaczony będzie na spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz na sfinansowanie planowanego deficytu. 2) Uruchomienie kredytu będzie następować w formie bezgotówkowej poprzez realizację dyspozycji Zamawiającego. Wypłata środków będzie dostosowana do bieżących potrzeb finansowych. 3) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2026 r. 4) Oprocentowanie kredytu według zmiennej stawki bazowej WIBOR 1 M – ustalonej na ostatni dzień miesiąca poprzedzający okres odsetkowy powiększonej o stałą marżę banku.5) Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielenia kredytu.6) Stawka procentowa na każdy okres odsetkowy ustalana będzie na podstawie aktualnych stawek WIBOR 1 M ustalonych na ostatni dzień miesiąca poprzedzający okres odsetkowy. 7) Bank będzie obliczał odsetki wyłącznie od wypłaconych transz kredytu. 8) Okres kredytowania od 2026 r. do 2034 r. 9) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia okresu kredytowania w trakcie realizacji umowy. 10) Kredyt spłacany będzie w ratach miesięcznych w latach 2027 – 2034 na ostatni dzień roboczy miesiąca począwszy od stycznia roku 2027, tj. 2026 rok – 0,00 zł2027 rok – 11.291,76 zł2028 rok – 111.291,76 zł2029 rok – 211.291,76 zł2030 rok – 211.291,76 zł2031 rok – 211.291,76 zł2032 rok – 211.291,76 zł2033 rok – 215.327,47 zł2034 rok – 2.216.921,97 zł11) Za dzień spłaty raty kredytu przyjmuje się dzień wpływu środków na rachunek kredytowy bądź rachunek techniczny (jeżeli spłata kredytu dokonana zostanie przed terminem określonym w harmonogramie, to dzień ten jest dniem spłaty kredytu). 12) Odsetki od kredytu płatne ostatniego roboczego dnia każdego miesiąca począwszy od pierwszego pełnego miesiąca po dacie uruchomienia pierwszej transzy kredytu do dnia dokonania ostatniej spłaty raty kapitałowej. 13) Zamawiający zastrzega sobie prawo anulowania złożonych dyspozycji uruchomienia transzy kredytu na jeden dzień roboczy przed terminem uruchomienia transzy, wskazanym w tej dyspozycji. 14) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu przez Zamawiającego bank nie będzie pobierał prowizji i innych dodatkowych opłat. 15) W przypadku konieczności aneksowania umowy kredytowej bank nie będzie pobierał prowizji i innych dodatkowych opłat. 16) Za wydanie opinii/zaświadczenia o terminowości spłaty kredytu, bank nie będzie pobierał prowizji i innych dodatkowych opłat. 17) W przypadku konieczności otwarcia w banku udzielającym kredyt, dodatkowych kont służących do obsługi kredytu, bank nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji z tego tytułu. 18) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 19) Podpisanie umowy nastąpi w siedzibie Zamawiającego. 20) W ramach zamówienia zostanie podpisana jedna umowa kredytowa. 21) Skarbnik złoży kontrasygnatę na deklaracji wekslowej stanowiącej zabezpieczenie umowy kredytowej. 22) Zamawiający zastrzega sobie prawo rezygnacji z zaciągnięcia kredytu bez żadnychkonsekwencji finansowych.23) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całej kwoty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów i bez wymaganej zgody Wykonawcy oraz konieczności sporządzania aneksu, z zastrzeżeniem, że minimalna kwota kredytu wyniesie 2.000.000,00 zł.

1. Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Powiatu Milickiego w terminie od dnia 1 lipca 2026 r. do dnia 30 czerwca 2030 r. 2. Nomenklatura według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): 66110000-4 (usługi bankowe), 66113000-5 (usługi udzielania kredytu). 3. Zakres zamówienia: 1) otwieranie i prowadzenie rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych budżetu Powiatu Milickiego oraz ewentualne ich zamykanie w PLN oraz EUR 2) otwieranie, prowadzenie i likwidacja dodatkowych rachunków, w tym pomocniczych, w trakcie obowiązywania umowy w PLN oraz EUR 3) otwieranie rachunków pomocniczych do końca dnia roboczego, w którym nastąpiło zgłoszenie 4) przyjmowanie wpłat gotówkowych,5) dokonywanie wypłat gotówkowych,6) realizację poleceń przelewu w wersji elektronicznej oraz papierowej,7) realizację poleceń przelewów na rachunki w banku obsługującym i rachunki w innych bankach,8) potwierdzanie stanu sald rachunków na każdy dzień roboczy (poniedziałek - piątek) w formie wyciągu,9) udzielenie kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu,10) lokowanie wolnych środków pieniężnych,11) dyspozycje pieniężne złożone przez Zamawiającego winny być realizowane przez Bank w dniu ich przyjęcia,12) udostępnienie możliwości wysyłania przelewów, uzyskiwania informacji o operacjach i stanie rachunku oraz pobierania wyciągów bankowych za pośrednictwem Internetu; odbiór wyciągów musi być możliwy również bezpłatnie w placówce Banku.UWAGA ! Zamawiający zastrzega sobie prawo otwarcia dodatkowych rachunków bankowych dla Powiatu Milickiego, które mogą powstać w okresie obowiązywania umowy, na warunkach określonych w ofercie Banku wybranego w niniejszym postępowaniu.13) wydawanie opinii bankowych, zaświadczeń i innych niezbędnych dokumentów,14) świadczenie innych usług bankowych np. telefoniczne informowanie o stanie konta bankowego, przechowywanie depozytów,15) wkłady oszczędnościowe (depozytowe),16) zapewnienie możliwość zakładania lokat typu „overnight” na rachunkach głównych,17) zapewnienie stałej możliwości korzystania z wszystkich usług bankowych objętych zamówieniem (w tym dokonywania wszelkich dyspozycji) we wszystkich placówkach bankowych Wykonawcy.18) prowadzenie rozliczeń bezgotówkowych w systemie tradycyjnym i elektronicznym, na następujących zasadach: a) przelewy dokonywane przy pomocy systemu bankowości elektronicznej muszą być realizowane w czasie rzeczywistym, b) przelewy złożone w formie papierowej do godziny 15:00 powinny być realizowane w tym samym dniu, c) możliwość dokonywania poleceń przelewów zagranicznych; 19) przekazywanie odsetek ze wskazanych przez Zamawiającego rachunków bankowych w dniu kapitalizacji na rachunek dochodów Powiatu Milickiego; za wymienioną usługę bank nie będzie pobierał opłat ani prowizji; 20) „zerowanie” rachunków bieżących i zgodnie z dyspozycjami Powiatu jako jednostki samorządu terytorialnego (j.s.t.) polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na ww. rachunkach na wskazany rachunek bankowy; za wymienioną usługę bank nie będzie pobierał opłat ani prowizji; 21) zapewnienie sytemu bankowości elektronicznej do obsługi bankowości elektronicznej.22) system bankowości elektronicznej powinien umożliwić w szczególności: a) dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu, b) dokonywanie operacji w czasie rzeczywistym, c) możliwość dokonywania przelewów bankowych, d) pełna informacja o dacie i godzinie operacji, e) uzyskanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach Powiatu Milickiego,f) wykonywanie raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania, g) sporządzanie i udostępnianie dziennych wyciągów bankowych z potwierdzeniem stanu salda na każdy dzień roboczy w ramach systemu bankowości elektronicznej, h) udostępnienie historii rachunku bankowego, i) przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu; 23) usługa bankowości elektronicznej winna być zainstalowana w Urzędzie Starostwa Powiatowego w Miliczu do 7 dni od dnia podpisania umowy; 24) system musi posiadać standard zapewniający pełne bezpieczeństwo, zgodnie z przepisami prawa w zakresie bankowej obsługi finansowej Powiatu; 25) zakładanie lokat terminowych; 26) prowizja/opłata nie będzie pobierana przez Wykonawcę od wpłat klientów na rzecz Powiatu Milickiego; 27) dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunków Zamawiającego; 28)wydawanie opinii bankowych, zaświadczeń i innych dokumentów oraz sporządzanie aneksów do umowy dotyczących współpracy na wniosek Zamawiającego; 29) wydawanie blankietów czekowych; 30) świadczenie usług w zakresie przechowywania depozytów; 31) lokowanie wolnych środków pieniężnych z rachunków na lokatach terminowych, z zastrzeżeniem, że w przypadku dni wolnych od pracy lokatą objęty zostanie cały okres świąteczny i weekendowy; 32) oprocentowanie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach bankowych uzależnione jest od stawki WIBID 1M ustalonej jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego jej okres obowiązywania powiększona o stałą marżę banku określoną w ofercie Wykonawcy; okres odsetkowy obejmuje okres kwartalny. Kapitalizacja odsetek w okresie kwartalnym na koniec każdego kwartału tj. w ostatnim dniu kalendarzowym kwartału;33) możliwość udzielenia na wniosek Zamawiającego kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Powiatu Milickiego do wysokości określonej corocznie upoważnieniem w uchwale budżetowej na kolejny rok. Kosztem kredytu w rachunku bieżącym będzie jedynie jego oprocentowanie od rzeczywiście wykorzystanego kredytu. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych (dodatkowych) opłat związanych z usługą udzielonego kredytu w rachunku bieżącym, w szczególności nie dopuszcza się: pobierania prowizji za uruchomienie kredytu, gotowość finansową, wcześniejszą spłatę kredytu i od salda niewykorzystanej części kredytu oraz prowizji i opłat od odstąpienia lub zmiany zawartej umowy kredytowej. Każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Oprocentowanie kredytu uzależnione jest od stawki WIBOR 1M ustalonej jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego jej okres obowiązywania powiększona o stałą marżę banku określoną w ofercie Wykonawcy. Naliczanie i pobieranie odsetek od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym powinno następować co miesiąc, w ostatnim dniu każdego miesiąca z rachunku wskazanego przez Zamawiającego. Każdy wpływ środków na rachunek podstawowy budżetu Powiatu Milickiego będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Zamawiający dokona ostatecznej spłaty wykorzystanego kredytu do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia.Kredyt w rachunku bieżącym powinien zostać postawiony do wykorzystania przez Zamawiającego najpóźniej w następnym dniu po dniu podpisania umowy kredytowej. Zamawiający przed pierwszym uruchomieniem kredytu zawiadomi Bank o zamiarze skorzystania z niego co najmniej 3 dni robocze wcześniej i dostarczy wymagane przez Bank dokumenty. Jedynym dopuszczalnym przez Zamawiającego zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 4. Zamawiający nie dopuszcza oprocentowania ujemnego. 5. Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat za zmiany kart wzorów podpisów. 6. Zamawiający wymaga od Wykonawcy prowadzenie co najmniej trzech placówek (oddziałów lub filii) na terenie Powiatu Milickiego.7. Nie dopuszcza się pobierania prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych od Zamawiającego. 8. Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat od wysokiego salda na rachunkach bankowych. 9. Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat od karty zmiany podpisów, od otwarcia, zamykania pomocniczych rachunków.10. Ponadto Zamawiający wymaga - pod rygorem odrzucenia oferty, aby Wykonawcy spełniali następujące warunki szczegółowe:10.1 udostępnienie systemu bankowości elektronicznej (aktualizacja, serwis, szkolenia),10.2 umożliwienie korzystania przez Powiat ze środków wpływających na rachunki bankowe w czasie rzeczywistym, w tym samym dniu bez dodatkowych opłat,10.3 Wykonawcy nie będą pobierali przez okres obowiązywania umowy:- opłat i prowizji od płatników dokonujących wpłat gotówkowych na rzecz Powiatu z tytułu różnych opłat należnych,- opłat i prowizji z tytułu realizacji przelewów na rachunki prowadzone przez Bank (Wykonawcę),- opłat i prowizji bankowych od wypłat gotówkowych dokonywanych z rachunku Powiatu;10.4 Wykonawcy ponoszą odpowiedzialność za szkody powstałe z jego winy wskutek nieterminowej lub nieprawidłowej realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku. Wykonawca zobowiązuje się do zapłacenia odszkodowania za zawinione przez siebie opóźnienie w realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku w wysokości stanowiącej równowartość odsetek naliczonych za każdy dzień opóźnienia według aktualnej stopy oprocentowania środków na rachunku obliczonej w stosunku do kwoty objętej dyspozycją,Koszty obsługi 11. Wykonawca z tytułu prowadzonej obsługi bankowej Zamawiającego będzie pobierał miesięczną opłatę ryczałtową z rachunku wydatków.12. Miesięczna opłata ryczałtowa ponoszona przez Zamawiającego pokrywa koszty wszelkiego typu świadczeń i wymagań Zamawiającego wymienionych w opisie przedmiotu zamówienia. Opłata nie obejmuje kosztów odsetek od kredytu w rachunku bieżącym (naliczana odrębnie w przypadku uruchomienia kredytu). 13. Stała opłata miesięczna powinna zostać tak skalkulowana, aby zawierała wszystkie usługi bankowe wymienione w Specyfikacji Warunków Zamówienia.UWAGA: Specyfikacja Warunków Zamówienia zawiera szczegółowy opis przedmiotu zamówienia, jest integralną częścią niniejszego Ogłoszenia o zamówieniu i należy się z nią bezwzględnie zapoznać.

4.1. Przedmiotem zamówienia jest zadanie pn. ,,Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 1.300.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Skomlin w 2026 r.". 4.2. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego w wysokości 1.300.000,00 zł (słownie złotych: jeden milion trzysta tysięcy złotych 00/100).4.3. Planowany okres spłaty i wysokość rat kapitałowych określony jest w Harmonogramie spłaty kredytu. 4.4. Spłata kapitału kredytu nastąpi w okresie od 31.01.2033 r. do 31.12.2038 r., w terminach i wysokościach rat określonych w harmonogramie. 4.5. Uruchomienie kredytu odbędzie się w 1 transzy, na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego przelewem na wskazany rachunek bankowy, w ciągu 5 dni roboczych od dnia otrzymania tej dyspozycji. 4.6. W przypadku wykorzystania niższej kwoty kredytu zaproponowane raty w Harmonogramie spłat kredytu ulegną zmianie. 4.7. Oprocentowanie kredytu zmienne, oparte o stawkę referencyjną WIBOR 1M wyliczoną jako średnia arytmetyczna z pięciu ostatnich kwotowań z miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczania odsetek, powiększoną o marżę banku przedstawioną w ofercie.4.8. Wykonawca przygotowując ofertę musi uwzględnić oprocentowanie kredytu wg średniej arytmetycznej pięciu ostatnich kwotowań w miesiącu poprzedzającym miesiąc naliczania odsetek stawki WIBOR 1M obowiązującej w miesiącu maju 2026 r. w wysokości 3,77% powiększoną o marżę Wykonawcy.4.9. Odsetki od kredytu naliczane będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia. 4.10. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej.4.11. W celu porównywalności ofert do wyliczenia kredytu należy przyjąć datę uruchomienia kredytu 30.06.2026 r. 4.12. Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat i prowizji bankowych od salda niewykorzystanej części kredytu, przedterminowej spłaty kapitału oraz zmiany harmonogramu spłat w okresie kredytowania.4.13. Wykonawca nie będzie pobierał innych kosztów niż odsetki bankowe od udzielonego kredytu.4.14. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty kredytu w całości lub w części.4.15. W sytuacji, gdy kredyt zostanie spłacony przedterminowo (wcześniej), odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy, bez prowizji rekompensacyjnej i innych dodatkowych opłat.4.16. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba, że Zamawiający złoży odmienną dyspozycję na piśmie.4.17. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia okresu spłaty kredytu. 4.18. Za wydłużenie spłaty Zamawiający nie będzie ponosił żądnych kosztów. 4.19. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Wykonawcą a Zamawiającym dotyczące przedmiotu zamówienia będą dokonywane w walucie polskiej.4.20. Zaciągnięcie kredytu nie będzie pociągało za sobą konieczności założenia przez Zamawiającego u Wykonawcy innego rachunku niż związanego z obsługą kredytu. 4.21. Gmina Skomlin nie realizuje postępowania naprawczego i nie przystępuje do jego realizacji, nie jest i nie była w restrukturyzacji w innym banku.4.22. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanko wraz z deklaracją wekslową. Nie przewiduje się innych form zabezpieczenia.4.23. Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, Gmina Skomlin udostępnia dokumenty finansowe Gminy Skomlin jako załącznik nr 2 do SWZ, oraz na stronie www.bip.skomlin.akcessnet.net w zakładce Prawo lokalne. Zamawiający informuje, że nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczonych przez Wykonawców, bowiem przedstawił wszelkie dane, które umożliwiają sporządzenie przez Wykonawców własnych analiz.

Wybór banku obsługującego budżet Powiatu Staszowskiego w latach 2026-2029.1.Otwarcie i prowadzenie podstawowego rachunku bankowego starostwa i jednostek organizacyjnych powiatu staszowskiego, rachunków pomocniczych oraz funduszy celowych (nie wyłączając nowo otwieranych rachunków w trakcie trwania umowy),2.Prowadzenie rozliczeń pieniężnych gotówkowych i bezgotówkowych,3. Prowadzenie obsługi kasowej urzędu w wynajętym, wydzielonym lokalu zamawiającego przy ul. Józefa Piłsudskiego 7, na warunkach określonych odrębną umową,4. Bieżące przekazywanie wyciągów z ustaleniem salda, potwierdzanie zgodności salda, telefoniczne uzgadnianie sald rachunków bankowych na hasło, wydawanie zaświadczeń i opinii bankowych,5.Uruchomienie na wniosek zamawiającego krótkoterminowego kredytu w rachunku bieżącym,6. Oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bieżących i pomocniczych. 7.Inwestowanie (O/N) wszystkich środków zgromadzonych na rachunkach bankowych wskazanych przez Starostwo Powiatowe w Staszowie oraz jednostki organizacyjne powiatu staszowskiego.8.Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłat za:1) otwarcie i likwidację rachunków,2) wpłat i wypłat gotówkowych na rachunki,3) za potwierdzenie sald, wyciągi bankowe, zaświadczenia i inne druki,4) od przelewów dokonywanych przez Zamawiającego pomiędzy rachunkami Zamawiającego w banku prowadzącym obsługę bankową Zamawiającego.9. Instalację w siedzibie Zamawiającego oraz w każdej jednostce organizacyjnej powiatu staszowskiego pełnego oprogramowania związanego z systemem bankowości elektronicznej oraz przeszkolenie wskazanych pracowników. Tym samym zapewnienie obsługi i prowadzenia rachunków w systemie elektronicznej obsługi,10.Świadczenia innych standardowych usług bankowych oferowanych przez Zamawiający wymaga realizacji zamówienia w oddziale, filii lub placówce wykonawcy, zlokalizowanych na terenie Miasta Staszowa, które w terminie wskazanym na podpisanie umowy w pełni zapewnią świadczenie usług objętych zamówieniem. Zamawiający wymaga realizacji zamówienia w oddziale, filii lub placówce wykonawcy, zlokalizowanych na terenie Miasta Staszowa, które w terminie wskazanym na podpisanie umowy w pełni zapewnią świadczenie usług objętych zamówieniem. Zamawiający zastrzega sobie, aby Bank zawarł umowę na obsługę bankową z Powiatem Staszowskim, a karty wzorów podpisów były oddzielne dla każdej jednostki budżetowej.W celu umożliwienia oceny kondycji finansowej Zamawiającego, do SWZ załącza się następujące dokumenty (załącznik nr 1 do SWZ):1. sprawozdania budżetowe z wykonania budżetu Powiatu Staszowskiego za rok 2025r.2. sprawozdania finansowe z wykonania budżetu powiatu za 2025 rok, 3. opinia RIO o sprawozdaniach z wykonania budżetu za 2025 rok4. uchwała budżetowa na 2026 rok 5. Wieloletnia Prognoza Finansowa Powiatu Staszowskiego na lata 2026-2034 6. opinie RIO do uchwały budżetowej na 2026 rok i WPF na lata 2026-20347. zaświadczenie o nadaniu REGON,8. zaświadczenie o nadaniu NIP,Nazwa i kod Wspólnego Słownika Zamówień: 66100000-1 usługi bankowe i inwestycyjne66113000-5 usługi udzielenia kredytu.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w wysokości 1 600 000 PLN. 1. Rodzaj transakcji: długoterminowy kredyt na pokrycie planowanego deficytu budżetowego w kwocie 1 600 000 PLN. Przeznaczenie kredytu – kredyt przeznaczony jest na pokrycie następujących wydatków inwestycyjnych: Renowacja dachu budynku przy ulicy Katedralnej 5 we Fromborku, Modernizacja i budowa urządzeń wodno-kanalizacyjnych na terenie miasta Frombork, Modernizacja kotłowni miejskiej na biomasę we Fromborku - etap II, Rewitalizacja budynku byłego dworca PKP we Fromborku. 2. Kwota i waluta kredytu: 1 600 000 PLN (słownie: jeden milion sześćset tysięcy sto złotych). 3. Data zaciągnięcia kredytu: kredyt będzie uruchomiony w transzach na pisemny wniosek Zamawiającego w terminie 3 dni roboczych od dnia złożenia wniosku, jednak nie później niż w terminie do 31 grudnia 2026 r. 4. Terminy spłaty kapitału: Spłata kapitału kredytu dokonywana będzie w równych ratach miesięcznych, do ostatniego dnia każdego miesiąca, w łącznych kwotach rocznych: • w 2027 roku - 64 800 zł, • w 2028 roku – 103 200 zł, • w 2029 roku - 103 200 zł, • w 2030 roku - 103 200 zł, • w 2031 roku – 66 000 zł, • w 2032 roku – 145 200 zł, • w 2033 roku - 145 200 zł, • w 2034 roku - 145 200 zł, • w 2035 roku – 358 800 zł, • w 2036 roku – 365 200 zł. Ostateczna spłata kredytu nastąpi do dnia 31.12.2036 r. 5. Oprocentowanie kredytu: zmienna stopa procentowa, liczona w stosunku rocznym opartym na stawce WIBOR-3M. 6. Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: Stopa procentowa dla danego okresu odsetkowego jest ustalona na podstawie stawki bazowej WIBOR 3M notowanej na dwa dni robocze przed rozpoczęciem okresu kredytowania powiększona o marżę banku. Marża banku przedstawiona w ofercie nie może zostać podwyższona w trakcie trwania umowy kredytowej. Bank zobowiązany jest podać oprocentowanie kredytu z wyszczególnieniem stawki WIBOR 3M z dnia 19 maja 2026 r. oraz stałej marży banku (w%). 7. Termin spłaty odsetek: odsetki naliczane w okresach miesięcznych od kwoty zadłużenia, począwszy od pierwszego do ostatniego dnia miesiąca, za które są naliczane, płatne będą do ostatniego dnia każdego miesiąca, za który nastąpiło naliczenie. 8. Sposób zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 9. Prowizja banku: Zamawiający nie dopuszcza prowizji z tytułu udzielenia kredytu 10. Wysokość prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu - 0%. 11. Wysokość prowizji rekompensacyjnej od kwoty spłaconej przed terminem - 0%. 12. Odsetki od kredytu: odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia, w sytuacji wcześniejszej spłaty kredytu odsetki nie będą naliczane. 13. Czas maksymalnego wykorzystania kredytu: do 31.12.2026 r. 14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do: dokonania wcześniejszej spłaty kredytu, bez poboru przez bank pozostałych do zapłaty odsetek i dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu, możliwości rezygnacji z poboru części kredytu bez ponoszenia za to odpowiedzialności finansowej. 15. Zamawiający nie przewiduje ponoszenia kosztów (prowizji i opłat bankowych) związanych z obsługą kredytu innych niż oprocentowanie kredytu opartego na zaoferowanej przez Oferenta stawce. Zamawiający nie przewiduje również ponoszenia kosztów związanych ze zmianą postanowień umowy zawartej z Wykonawcą. 16. Zamawiający nie dopuszcza możliwości sporządzania dla potrzeb Wykonawców danych i informacji w postaci przetworzonej wg wzorów i wytycznych wynikających z ich indywidualnego zapotrzebowania. 17. Kredyt zaciągany na podstawie Zarządzenia nr 25/2026 Burmistrza Miasta i Gminy Frombork z dnia 23 kwietnia 2026 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego w 2026 roku stanowiącego ZAŁĄCZNIK NR 5 do SWZ.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu krótkoterminowego w kwocie 6 000 000,00 zł na pokrycie występującego w ciągu 2026 roku przejściowego deficytu budżetu.Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia oraz zakres zamówienia został określony w rozdziale IV specyfikacji warunków zamówienia.

1. Przedmiotem zamówienia jest kompleksowe prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Szemud wraz z jednostkami organizacyjnymi Gminy oraz gminnej spółki komunalnej na warunkach wynikających z oferty i Specyfikacji Warunków Zamówienia.Ze względu na charakter zamówienia Wykonawca zobowiązany będzie do świadczenia kompleksowej obsługi bankowej budżetu Gminy Szemud i jej jednostek organizacyjnych przez własną placówkę, przez co rozumie się posiadanie na terenie msc. Szemud oddziału lub filii – posiadania, na dzień rozpoczęcia realizacji zamówienia, na terenie miejscowości Szemud, oddziału, placówki lub filii banku, gwarantujące wykonywanie wszelkich czynności związanych z obsługą bankową Zamawiającego. W przypadku, gdy wybrany bank nie posiada na terenie miejscowości Szemud siedziby, siedziby oddziału lub filii, zobowiązany będzie do uruchomienia na terenie msc. Szemud w terminie dwóch miesięcy od daty podpisania umowy, swojego oddziału lub filii zapewniając pełną obsługę budżetu Gminy oraz pozostałych jednostek. W przypadku, gdy wybrany bank nie posiada swojej placówki w Szemudzie, do czasu uruchomienia placówki zobowiązany będzie do zapewnienia możliwości przeprowadzania wszystkich operacji bankowych bez ponoszenia dodatkowych kosztów ze strony Gminy (transport gotówki – przewóz, odbiór będzie dokonywany przez bank na jego koszt z i do siedziby UG w Szemudzie i pozostałych wskazanych w pkt III ppkt 2.1 jednostek).2. Wykaz jednostek objętych obsługą bankową:Gmina SzemudJednostki budżetowe gminy:1) Urząd Gminy w Szemudzie (jednostka obsługująca Gminę) oraz Pracownicza Kasa Zapomogowo – Pożyczkowa przy Urzędzie Gminy w Szemudzie2) Centrum Usług Społecznych w Szemudzie3) Jednostki oświatowe Gminy Szemud obsługiwane w ramach Centrum Usług Wspólnych (CUW), w tym:a) Szkoła Podstawowa w Częstkowieb) Szkoła Podstawowa w Jeleńskiej Huciec) Szkoła Podstawowa w Łebnied) Szkoła Podstawowa w Łebieńskiej Huciee) Szkoła Podstawowa w Bojanief) Szkoła Podstawowa z Oddziałami Integracyjnymi w Kielnieg) Zespół Szkolno – Przedszkolny w Szemudzieh) Zespół Szkolno – Przedszkolny w KoleczkowieInstytucje kultury:1) Gminne Centrum Kultury, Sportu i Rekreacji w Szemudzie2) Biblioteka Publiczna Gminy Szemud z siedzibą w Szemudziespółka komunalna1) Gminne Przedsiębiorstwo Komunalne Szemud Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą w SzemudzieLiczba jednostek może ulec zmianie w następstwie zmian organizacyjnych w trakcie trwania umowy.W przypadku powołania nowych jednostek bądź wyodrębnienia nowych rachunków bankowych tych jednostek, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z SWZ. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany ilości prowadzonych w poszczególnych jednostkach rachunków bankowych, bez konieczności zmiany umowy na obsługę bankową Gminy Szemud. Zamawiający oczekuje złożenia oferty w pełni spełniającej wymagania określone w niniejszej specyfikacji warunków zamówienia.3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera: OPZ załącznik nr 5 do SWZ.

2. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 2 000 000,00 zł (dwa miliony zł) na finansowanie planowanego deficytu Gminy Resko. Okres wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2026 r.3. Karencja w spłacie rat kapitałowych do 30 stycznia 2029 r.4. Okres spłaty kredytu: od dnia 31.01.2029 r. do dnia 31.12.2036 r. w ratach miesięcznych:1) 2029 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł 2) 2030 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł 3) 2031 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł 4) 2032 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł5) 2033 rok: 12 rat po 1.000,00 zł = 12.000,00 zł6) 2034 rok: 12 rat po 60.000,00 zł = 720.000,00 zł7) 2035 rok: 12 rat po 60.000,00 zł = 720.000,00 zł8) 2036 rok: 2 pierwsze raty po 40.000,00 zł i 8 kolejnych rat po 42.000,00 zł = 500.000,00 zł5. Spłata rat kapitałowych ma przypadać w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Przez dni robocze należy rozumieć dni pracy Urzędu Miejskiego w Resku, tj. od poniedziałku do piątku z wyłączeniem sobót, niedziel i świąt.6. Spłatę odsetek w okresach miesięcznych, ostatniego roboczego dnia miesiąca tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu, na podstawie dokumentów obciążeniowych, począwszy od następnego miesiąca, w którym została podpisana umowa.7. Wykonawca postawi kredyt do dyspozycji Zamawiającego w terminie i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego, z ostatecznym terminem wykorzystania kredytu do 31 grudnia 2026r.8. Wykorzystanie kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego9. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ,10. Zamawiającemu będzie przysługiwało prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów.11. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel „in blanco”, kontrasygnowany przez Skarbnika wraz z deklaracją wekslową.12. Oprocentowanie i marża (odsetki):1) w celu przygotowania oferty (obliczania kosztów obsługi kredytu) należy posłużyć się stałą wartością stawki WIBOR 1M z dnia 21 kwietnia 2026 r. (3,76%) powiększoną o stałą marżę banku.2) udzielony kredyt będzie spłacany w oparciu o oprocentowanie zmienne tj. stawkę WIBOR 1M z notowania na ostatni dzień roboczy kolejnego miesiąca spłaty kredytu, poprzedzającego rozpoczęcie okresu obrachunkowego za jaki należne odsetki są naliczane i spłacane, powiększoną o stałą marżę banku.3) spłata rat kapitałowych ma przypadać w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Przez dni robocze należy rozumieć dni pracy Urzędu Miejskiego w Resku, tj. od poniedziałku do piątku z wyłączeniem sobót, niedziel i świąt.4) Koszty przygotowania kredytu: 0zł5) Prowizja bankowa od udzielonego kredytu: 0,0%6) Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu informacje o wysokości należnych odsetek dla każdej następującej spłaty bez wezwania w terminie do 15-go dnia każdego miesiąca w formie papierowej na adres Urzędu Miejskiego w Resku ul. Rynek 1, 72-315 Resko oraz elektronicznie na adresy e-mail: skarbnik@resko.pl, resko@resko.pl lub w sposób uzgodniony z Zamawiającym. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera SWZ wraz z załącznikami.

1. Przedmiotem zamówienia jest bankowa obsługa budżetu Miasta Kielce i jednostek organizacyjnych Zamawiającego zaliczanych do sektora finansów publicznych, wyszczególnionych w załączniku nr 1 do wzoru umowy w sprawie zasad wykonywania obsługi bankowej, stanowiącego Załącznik nr 9 do SWZ.2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia, obejmujący jego przewidywany zakres czynności /usług do wykonania w okresie 6 lat, warunki i sposób realizacji przedmiotu zamówienia określają:2.1. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia, stanowiący Załącznik nr 5 do SWZ, stanowiący jednocześnie załącznik nr 2 do umowy w sprawie zasad wykonywania obsługi bankowej,2.2. Specyfikacja techniczna pliku IWM; Instrukcja techniczna (dla banków); Specyfikacja automatycznego wczytywania i księgowania wyciągów dziennych pobieranych z systemu bankowego, stanowiąca Załącznik nr 6 do SWZ,2.3. Obsługa E Wyciąg; Instrukcja administratora/gospodarza; Specyfikacja automatycznego wczytywania i księgowania wyciągów dziennych pobieranych z systemu bankowego, stanowiąca Załącznik nr 7 do SWZ, 2.4. Obsługa kart płatniczych; Instrukcja administratora/gospodarza; Instrukcja obsługi i integracji systemu KASA OTAGO z terminalami kart płatniczych, stanowiąca Załącznik nr 8,2.5. wzór umowy w sprawie zasad wykonywania obsługi bankowej, stanowiący Załącznik nr 9 do SWZ,2.6. wzór umowy kredytu w rachunku bieżącym, stanowiący Załącznik nr 10 do SWZ.3. Dodatkowe informacje zawarte zostały w dokumentach dostępnych w Biuletynie Informacji Publicznej UM Kielce.

Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego w wysokości 2 147 991,53 zł (słownie: dwa miliony sto czterdzieści siedem tysięcy dziewięćset dziewięćdziesiąt jeden złotych 53/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w związku z realizacją zadania pn. „Poprawa efektywności energetycznej obiektu Szkoły Podstawowej w Glinach Małych wraz z instalacją urządzeń OZE oraz wymianą źródeł ciepła”2) Spłata kredytu - w latach od 2027 do 2037 r.;3) Kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji maksymalnie w ciągu 5 dni roboczych od złożenia wniosku przez Zamawiającego, uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż do 30 czerwca 2026 r.4) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN); 5) Rodzaj oprocentowania: Oprocentowanie kredytu w okresie spłaty będzie oparte na zmiennej stawce WIBOR 1M plus stała marża proponowana przez bank (marża stała przez cały okres spłaty kredytu);

Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego, długoterminowego na finansowanie planowanego w 2026 roku deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów w wysokości złotych 1.320 000,00, na następujących warunkach: 1) Kredyt długoterminowy, złotówkowy, o zmiennej stopie oprocentowania.2) Kwota kredytu: złotych 1.320 000,00 (Słownie: jeden milion trzysta dwadzieścia tysięcy złotych zero groszy).3) Okres kredytowania od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2036r.4) Kredyt zostanie uruchomiony, w jednej transzy, na pisemny wniosek Zamawiającego, w terminie zgodnym z zadeklarowanym przez Wykonawcę w ofercie (nie później niż w ciągu czterech dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomieniu kredytu) w roku 2026. Pisemna dyspozycja Zamawiającego o uruchomieniu kredytu zostanie złożona Wykonawcy drogą elektroniczną na adres wskazany w umowie w sprawie niniejszego zamówienia publicznego. Dyspozycja Zamawiającego zostanie złożona nie później niż do godziny 12:00.5) Wykonawca w celu obliczenia ceny oferty winien przyjąć wypłatę transzy kredytu w dniu 15.06.2026r. w kwocie 1.320.000,00 zł.6) Wykonawca udzieli karencji w spłacie kredytu do dnia 31.12.2026r.7) Harmonogram spłaty rat kredytu stanowi załącznik nr 7 do SWZ. Jeżeli spłata rat kredytu przypadnie na dzień ustawowo wolny od pracy to należy przyjąć, że termin ten został zachowany jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonym terminie spłaty.8) Spłata odsetek od kredytu nastąpi w ratach miesięcznych, pierwsza rata w miesiącu następującym po miesiącu, w którym kredyt zostanie uruchomiony. Raty odsetkowe naliczane będą za okres miesięcy kalendarzowych. Raty odset-kowe płatne będą do 20-go dnia następnego miesiąca za dany okres odsetkowy (miesiąc kalendarzowy) na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wy-sokości odsetek doręczonego najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności odse-tek (drogą elektroniczną na adres : aneta@goraswmalgorzaty.pl lub skarb-nik@goraswmalgorzaty.pl ).9) Odsetki od kwoty kredytu naliczane będą za każdy dzień wykorzystania kredytu w okresach miesięcznych – liczba dni w poszczególnych miesiącach odpowiada faktycznej liczbie dni kalendarzowych. Do wyliczeń należy przyjąć, iż rok kalendarzowy we wszystkich latach spłaty kredytu liczy 365 dni ( w latach przestępnych w miesiącu lutym liczbę dni należy liczyć w liczniku 29 i podzielić przez 365).10) Prowizja od udzielonego kredytu zostanie opłacona przez zamawiającego jednorazowo, po uruchomieniu kredytu, na rachunek wskazany przez bank, po pisemnym powiadomieniu zamawiającego.11) Oprocentowanie kredytu – zmienne oparte o stawkę WIBOR 1 M, ustalone w okresach miesięcznych tj. na pięć dni przed rozpoczęciem danego każdego okresu obrachunkowego + marża banku % (stała w całym okresie trwania umowy).12) Wykonawca w celu obliczenia ceny oferty winien przyjąć stawkę WIBOR dla depozytów złotowych 1M wg. stanu na dzień 05.05.2026r. – 3,80%. 13) Oprocentowanie kredytu ustalane jest dla miesięcznych okresów obrachunko-wych. Pierwszy okres obrachunkowy liczony będzie od dnia wypłaty transzy kredytu do dnia 30 czerwca 2026 roku. Ostatni kończy się 31 grudnia 2036 ro-ku.14) Forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.15) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredy-tu, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. W przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiąza-niem umowy kredytowej, oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń Wykonawcy w stosunku do Zamawiającego.16) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu jak również możliwość przesunięcia rat kredytu bez dodatkowych kosztów (prowizji i opłat). W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki naliczane będą za okres faktycznego wykorzystania kredytu.

1. Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2026 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów.1.1. Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:a) Kwota kredytu: 2 300 000,00 zł (słownie: dwa miliony trzysta tysięcy złotych 00/100)b) Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (mail), a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku.c) Okres spłaty kredytu od 01.01.2027 r. do dnia 30.12.2036 r.d) Pierwsza spłata raty kapitału wraz z odsetkami płatna w ostatnim dniu każdego miesiąca począwszy od 01.01.2027 r.e) Spłata ostatniej raty nastąpi do 30.12.2036 r.f) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marże banku.g) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3M oznaczającą stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczonej, jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. Punktem wyjścia przy opracowaniu oferty jest stawka WIBOR 3M na dzień 06.05.2026 r. w wysokości 3,85 %h) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.i) Formą zabezpieczenia kredytu - będzie weksel „In blanco„j) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.k) Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym.l) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania, a zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takim przypadku Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.m) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłużenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu złotówkowego, długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu w 2026 r.Przedmiot zamówienia szczegółowo opisany jest w Załączniku nr 7 niniejszej specyfikacji warunków zamówienia.Wykonawca zobowiązany jest zrealizować zamówienie na zasadach i warunkach opisanych w Załączniku nr 8 niniejszej specyfikacji warunków zamówienia.

1. Przedmiotem zamówienia jest „Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 000 000,00 PLN”, (słownie: dwa miliony złotych 00/100).2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:1) Okres kredytowania: 2027-20342) Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki kredytu w pełnej wysokości, w dniu 25 maja 2026 r., która to data stanowi wyłącznie datę orientacyjną, podaną na potrzeby niniejszego zamówienia, w celu jednolitego wyliczenia ceny dla wszystkich Wykonawców. Rzeczywiste uruchomienie może nastąpić wcześniej – tj. w okresie do dnia 25.05.2026 r. lub później do dnia 28.05.2026 r.3) Uruchomienie całości kredytu przez Wykonawcę nastąpi w jednej transzy. 4) Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej. 5) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części kredytu lub całości kredytu w terminie przez niego wyznaczonym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, nie później niż 7 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości bądź części kredytu. Zamawiający z powyższych tytułów nie poniesie dodatkowych kosztów. 6) W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu odsetki naliczane będą tylko za okres do terminu spłaty.7) W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalają nowy harmonogram spłat kredytu w formie aneksu do umowy. Za powyższą czynność Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi kosztami. 8) Wcześniejsza spłata całości bądź części kredytu nie oznacza jego wypowiedzenia.9) W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu, odsetki naliczane będą do dnia dokonania ww. transakcji. 10) Dopuszcza się możliwość niewykorzystania w całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami, przy czym Zamawiający powiadomi wykonawcę o niewykorzystaniu w całości kredytu, w trybie przewidzianym dla wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu. 11) Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej.12) W przypadku zmiany stawki WIBOR 1M wysokość oprocentowania kredytu zmieni się o tyle o ile zmieni się stawka WIBOR 1M. 13) Wyliczenia ofertowej ceny w PLN Wykonawca dokona na podstawie stawki WIBOR 1M z dnia 28.04.2026 r. (data wszczęcia postępowania) i marży banku oraz daty uruchomienia kredytu. 14) Przyjmuje się datę uruchomienia całego kredytu na dzień 25.05.2026 r. Termin uruchomienia kredytu może wynosić maksymalnie trzy dni robocze przypadające po dniu przekazania Wykonawcy dyspozycji uruchomienia kredytu,3. Opis sposobu obliczenia oprocentowania. 1) Stopa procentowa równa będzie wysokości stawki referencyjnej powiększonej o stałą, w całym okresie kredytowania, marżę banku. Stawka referencyjna liczona będzie jako WIBOR 1M dla międzybankowych depozytów jednomiesięcznych, obowiązującej w dniu poprzedzającym rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane dla kredytów ze zmienną stopą. W sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1M oraz marży banku, będzie równa lub mniejsza zero, strony umowy zgodnie postanawiają, że oprocentowanie kredytu wyniesie 0,00 %. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym m miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym).2) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego, przy czym: a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego; b) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 3) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych i płatna w terminie na pierwszy dzień każdego miesiąca kalendarzowego. Wykonawca zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego na 5 dni przed terminem płatności, drogą elektroniczną. 4) Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu, ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu.5) Spłata kredytu (rat kapitałowych) będzie następować w 96 ratach kapitałowych płatnych w terminie na pierwszy dzień każdego miesiąca kalendarzowego, począwszy od dnia 04.01.2027 r.6) Jeżeli kwota udzielonego kredytu będzie niższa niż 2 000 000, 00 zł – kwoty spłaty rat będą odpowiednio niższe. 7) Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu. 8) Płatność rat kapitałowych, o których mowa w ust. 5. może ulec przesunięciu, pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności na czas oznaczony. Wniosek winien być złożony u Wykonawcy (w banku) najpóźniej 10 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i w umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu raty kapitałowej, Wykonawca dokona stosownego przeliczenia tabeli spłat rat kapitałowych i odsetkowych, stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczenie terminu płatności. Z tytułu ww. czynności, opisanych w niniejszym punkcie Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 9) Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzony kontrasygnatą Skarbnika.10) Kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez Wykonawcę i zaakceptowanej przez Zamawiającego, przy czym umowa musi obejmować istotne zapisy zawarte w niniejszej SWZ i nie może wykraczać poza jej postanowienia. 11) Bank postawi kredyt do dyspozycji zamawiającego w terminie do dnia 25 maja 2026 r. Termin uruchomienia kredytu może wynosić maksymalnie trzy dni robocze przypadające po dniu przekazania Wykonawcy dyspozycji uruchomienia kredytu.12) Okres karencji w spłacie kredytu: Karencja w spłacie kredytu trwać będzie do dnia 31.12.2026 r.13) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 14) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach. 15) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US. 16) U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 17) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków.7. Forma zabezpieczenia kredytu - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową,z kontrasygnatą Skarbnika Miasta lub osoby przez niego upoważnionej.

1. Przedmiotem zamówienia jest: „Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 3 700 000,00 zł (słownie: trzy miliony siedemset tysięcy złotych brutto) na sfinansowanie planowanych inwestycji” Gminy Kotlin.2. Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do dnia 31.12.2035 roku.3. Uruchomienie kredytu – bezgotówkowe; kredyt uruchomiony będzie w dwóch transzach: I transza: 2 500 000,00 zł z dnia 04.05.2026 r.;II transza: 1.200 000,00 zł z dnia 15.10.2026 r.Daty te stanowią wyłącznie daty orientacyjne, podane na potrzeby niniejszego zamówienia, w celu jednolitego wyliczenia ceny dla wszystkich Wykonawców.Daty te stanowią wyłącznie daty orientacyjne, podane na potrzeby niniejszego zamówienia, w celu jednolitego wyliczenia ceny dla wszystkich Wykonawców.Wykonawca zobowiązuje się do uruchomienia środków (transzy kredytu) w terminie zadeklarowanym w ofercie, tj. w ciągu ........ dni kalendarzowych (zgodnie z ofertą Wykonawcy), licząc od dnia złożenia przez Zamawiającego wniosku o wypłatę, bez stawiania jakichkolwiek dodatkowych warunków zawieszających.Kredyt uruchomiony będzie (bez żadnych warunków ze strony banku kredytującego) na wniosek Gminy Kotlin, złożony co najmniej na 1 dzień przed planowanym uruchomieniem środków. Kredyt uruchomiony będzie poprzez przekazanie środków na konto budżetu Gminy Kotlin, założone w banku wykonującym bankową obsługę budżetu.4. Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej.5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części kredytu lub całości kredytu w terminie przez niego wyznaczonym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, nie później niż 7 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości bądź części kredytu. Zamawiający z powyższych tytułów nie poniesie dodatkowych kosztów.6. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu odsetki naliczane będą tylko za okres do terminu spłaty.7. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalają nowy harmonogram spłat kredytu w formie aneksu do umowy. Za powyższą czynność Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi kosztami.8. Wcześniejsza spłata całości bądź części kredytu nie oznacza jego wypowiedzenia.9. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu, odsetki naliczane będą do dnia dokonania ww. transakcji.10. Dopuszcza się możliwość niewykorzystania w całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami, przy czym Zamawiający powiadomi wykonawcę o niewykorzystaniu w całości kredytu, w trybie przewidzianym dla wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu.11. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej.12. W przypadku zmiany stawki WIBOR 3M wysokość oprocentowania kredytu zmieni się o tyle o ile zmieni się stawka WIBOR 3M.13. Wyliczenia ofertowej ceny w PLN Wykonawca dokona na podstawie stawki WIBOR 3M z dnia 07.04.2026 r. – 3.85 % i marży banku oraz daty uruchomienia kredytu.Zamawiający informuje, iż zgodnie z art. 91 ust. 2 ustawy o finansach publicznych, podpisanie umowy z wybranym Wykonawcą nastąpi niezwłocznie po uzyskaniu przez Zamawiającego pozytywnej opinii właściwej Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu.

1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Gminy Grodziczno oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie w latach 2026-2029. Liczba jednostek organizacyjnych Gminy jak i ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki zawrą umowy na warunkach wynikających z przeprowadzonego postępowania.2. Niniejszym zamówieniem objęte winny być budżet Gminy Grodziczno oraz następujące jednostki organizacyjne Gminy wraz z Gminną Biblioteką Publiczną w Grodzicznie:• Urząd Gminy w Grodzicznie• Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Grodzicznie• Szkoła Podstawowa w Zajączkowie• Szkoła Podstawowa w Zwiniarzu• Szkoła Podstawowa w Nowym Grodzicznie• Szkoła Podstawowa w Mrocznie• Gminna Biblioteka Publiczna w Grodzicznie3. Zakres zamówienia dla Gminy jako jednostki samorządu terytorialnego oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie obejmuje:a) otwarcie, likwidację i prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych, w tym:• możliwość otwierania dodatkowych rachunków podstawowych i pomocniczych, również w walutach obcych w trakcie realizacji przedmiotu zamówienia, na warunkach zadeklarowanych w ofercie,• oprocentowanie rachunku w oparciu o stawkę procentową WIBID 1M ustaloną w pierwszym dniu roboczym kwartału kalendarzowego na podstawie wartości stawki WIBID 1M z ostatniego dnia roboczego poprzedniego kwartału kalendarzowego pomnożoną przez oferowany współczynnik. Zmiana oprocentowania środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku bieżącym będzie następowała w kwartalnych okresach obrachunkowych. Odsetki na rachunkach będą naliczane i dopisywane na koniec każdego kwartału. W przypadku ujemnego oprocentowania środki będą oprocentowane w wysokości 0,00%.• W przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBID przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla oprocentowania środków (np. zaprzestanie jej publikacji) to stawka WIBID 1M zostanie zastąpiona stawką, która będzie zastępowała WIBID 1M albo najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBID 1M. • obsługę czynności na rachunkach VATb) wpłaty i wypłaty gotówkowe, w tym:• dokonywanie wpłat gotówkowych osób trzecich na rzecz poszczególnych Zamawiających - bez opłat. Wpłaty będą dokonywane wyłącznie z tytułu podatków, opłat skarbowych, opłat za najem i innych opłat na rachunek Gminy, jednostek organizacyjnych gminy oraz biblioteki publicznej,• Bank musi prowadzić obsługę wypłat gotówkowych na rzecz osób fizycznych wskazanych przez posiadacza rachunku na podstawie zlecenia wypłaty gotówkowej. Wypłaty mogą dotyczyć różnych świadczeń. Wypłaty będą dotyczyły w szczególności podopiecznych GOPS realizowanych na podstawie przekazanej przez GOPS listy wypłat, a zasady tych wypłat określi umowa – bez pobierania opłat.c) realizacja przelewów w tym:• realizację poleceń przelewów wewnętrznych (w ramach danego Banku, elektronicznie i w razie potrzeb składanych papierowo) – bez opłat,• realizację poleceń przelewów zewnętrznych (elektronicznie i w razie potrzeby składanych papierowo) – bez opłat,• realizowanie operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym) ELIXIR, SORBNET i innych.• dokonywanie przelewów bankowych w pełnej kwocie metodą podzielonej płatności (split payment), w tym SORBNET od wartości pow. 1 000 000,00 złIlość dokonywanych przelewów we wszystkich jednostkach w 2025 roku wynosiła: 19 901.d) wdrożenie systemu bankowości elektronicznej do obsługi rachunków bankowych w każdej obsługiwanej jednostce.e) system bankowości elektronicznej powinien spełniać wymogi bezpieczeństwa wynikające z przepisów o usługach płatniczych, w tym zapewniać co najmniej:• zainstalowanie systemu bankowości elektronicznej w obsługiwanych jednostkach,• dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu roboczym z dokonywaniem operacji w czasie rzeczywistym,• zapewnienie elektronicznej obsługi bankowej z wieloosobową autoryzacją operacji (wymagane dwa podpisy),• przeniesienie bazy danych z obecnie wykorzystywanego systemu bankowości elektronicznej do systemu proponowanego przez bank,• przeszkolenie pracowników Zamawiającego adekwatnie do zgłoszonych potrzeb z realizacją programu w trybie stacjonarnym i/lub online, • stosowanie silnego uwierzytelnienia użytkownika przy autoryzacji dyspozycji płatniczych,• automatyczne kończenie sesji użytkownika po określonym czasie bezczynności,• automatyczne blokowanie konta użytkownika po trzech nieudanych próbach logowania, z możliwością odblokowania konta poprzez autoryzowany kontakt telefoniczny z użytkownikiem przez specjalistów wsparcia systemu,• generowanie i wydruk wyciągów bankowych za pośrednictwem bankowości elektronicznej,• zapewnienie rozliczalności, integralności oraz poufności danych i operacji wykonywanych w systemie (archiwum przelewów i wyciągów),• pełną informację o dacie, godzinie operacji, • informowanie użytkowników o wszystkich istotnych zdarzeniach, w szczególności o awariach, aktualizacjach systemu oraz odrzuconych przelewach,• wykonywanie analiz i raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania• system bankowy musi zapewnić miejsce na numer KSEF w tytule przelewu oraz możliwość sprawdzenia rachunku na białej liście podatników vatW przypadku braku możliwości technicznej realizacji płatności za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej (np. awaria systemu lub brak łączności z Bankiem), Wykonawca zapewni alternatywny sposób realizacji przelewów, w tym możliwość składania dyspozycji w formie papierowej lub innej równoważnej, bez pobierania dodatkowych opłat, przy czym reakcja serwisu od chwili zgłoszenia awarii powinna nastąpić najpóźniej w następnym dniu roboczym.f) wydawanie opinii i zaświadczeń na wniosek posiadacza rachunku,g) zapewnienie dokonania zmiany Karty Wzorów Podpisów na potrzeby Zamawiającego bez pobierania opłat,h) sporządzanie przez Bank wyciągów bankowych dziennych z każdego dnia, najpóźniej do godz. 10:00 dnia następnego w wersji elektronicznej przesłanej na wskazane adresy e-mail bez naliczania opłat,i) zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy bez naliczania opłat,j) przeksięgowanie skapitalizowanych odsetek od rachunków bankowych zgodnie ze złożonymi dyspozycjami bez naliczania opłat,k) Bank musi zapewnić uruchomienie usługi Identyfikacji Przychodzących Płatności Masowych zwanej dalej usługą IPPM polegającej na wygenerowaniu, przypisywaniu i obsłudze wirtualnych rachunków bankowych dla osób fizycznych i prawnych dokonujących wpłat z tytułu podatków i opłat na rzecz Urzędu Gminy Grodziczno,l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do lokowania środków w innych bankach,ł) Możliwość udzielenia kredytu w rachunku bieżącym budżetu na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetowego. Na rok budżetowy 2026 limit określony w uchwale budżetowej wynosi 1 200 000,00 zł. Nie jest znana dokładna kwota limitu w przyszłych latach (uzależniona od corocznych uchwał Rady Gminy Grodziczno). Przyjmuje się, że w latach 2026–2029 Gmina może jednorazowo zaciągnąć kredyt lub odnawiać go w okresach rocznych do łącznej szacunkowej wysokości 3 600 000,00 zł. Okres trwania kredytu może wynosić do 12 następujących po sobie miesięcy w trakcie trwania Umowy na obsługę bankową, przy czym wysokość i możliwość wzięcia kredytu w danym roku będzie bezwzględnie uzależniona od limitu ustalonego w uchwale budżetowej przez Radę Gminy Grodziczno. Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym:• zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco,• każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,• uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat,• Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty od salda niewykorzystanej części kredytu,• kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu dwóch dni od daty podpisania odrębnej umowy kredytowej,• Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,• kredyt oprocentowany będzie według dziennej stawki bazowej WIBOR 1M ustalonej jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej lub pomniejszonej o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w załączonej ofercie (stałą w okresie obowiązywania umowy),Pozostałe zapisy i szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajdują się w Rozdziale II SWZ (ograniczenia systemowe)

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu krótkoterminowego w kwocie 614 790,00 zł. Kredyt będzie przeznaczony na sfinansowanie podatku VAT do istniejącej inwestycji pn: „Modernizacja infrastruktury wodociągowej wraz z rozbudową sieci w Gminie Ciechanowiec”

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w 2026 roku w kwocie 3 000 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu