Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 5 000 000,00 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu dla Gminy Dabrowa w wysokości 5.000.000,-zł. Przez obsługę kredytu należy rozumieć czynności związane z obsługą spłat rat kapitałowych i odsetek od kredytu. Cel kredytu: finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Dąbrowa w roku 2025 r. i spłata wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów.2. Kwota kredytu zostanie postawiona do dyspozycji Zamawiającego w terminie do trzech dni od dnia podpisania umowy. Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w transzach, na podstawie dyspozycji płatniczej. 3. Dla celów wyliczenia kosztów obsługi kredytu Zamawiający proponuje następujące transze:I transza do dnia 15 listopada 2025 r. w kwocie: 3.000.000,-złII transza do dnia 15 grudnia 2025 r. w kwocie: 2.000.000,-zł4. Zamawiający nie będzie związany z w/w harmonogramem w okresie kredytowania i zastrzega sobie prawo niewykorzystania kredytu w całości - bez prowizji i opłat z tego tytułu.5. Spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi od 31 marca 2026 r. do 31 grudnia 2032 r. i będzie regulowana w następujących ratach:a) w roku 2026: 4 raty po 125.000,00 zł (roczna spłata 500.000,00 zł)b) w roku 2027: 4 raty po 125.000,00 zł (roczna spłata 500.000,00 zł)c) w roku 2028: 4 raty po 250.000,00 zł (roczna spłata 1.000.000,00 zł)d) w roku 2029: 4 raty po 250.000,00 zł (roczna spłata 1.000.000,00 zł)e) w roku 2030: 4 raty po 225.000,00 zł (roczna spłata 900.000,00 zł)f) w roku 2031: 4 raty po 150.000,00 zł (roczna spłata 600.000,00 zł)g) w roku 2032: 4 raty po 125.000,00 zł (roczna spłata 500.000,00 zł)6. W przypadku, gdy kwota zaciągniętego kredytu będzie mniejsza niż 5.000.000,00 zł harmonogram spłat zostanie odpowiednio zmieniony.7. Spłata odsetek będzie następowała w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym miesiąca począwszy od miesiąca uruchomienia I transzy. Odsetki liczone będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Oprocentowanie będzie oparte o stawkę WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału i powiększone o marżę banku. Marża jest stała w całym okresie kredytowania.