Obsługa bankowa budżetu Gminy Tarnogród i jej jednostek organizacyjnych w latach 2026-2028 oraz zaciągnięcie przez Gminę Tarnogród kredytu w rachunku bieżącym.

1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Gminy Tarnogród i jej jednostek organizacyjnych w latach 2026 – 2028 oraz zaciągnięcie przez Gminę Tarnogród kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu w latach 2026-2028. 2. Zamówieniem objęte są następujące jednostki organizacyjne Gminy Tarnogród: 1) Urząd Miejski w Tarnogrodzie, 2) Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Tarnogrodzie, 3) Środowiskowy Dom Samopomocy w Tarnogrodzie, 4) Centrum Usług Wspólnych, 5) Szkoła Podstawowa w Tarnogrodzie z punktem filialnym w Luchowie Górnym, 6) Szkoła Podstawowa w Luchowie Dolnym, 7) Szkoła Podstawowa w Różańcu Drugim, 8) Szkoła Podstawowa w Tarnogrodzie, 9) Przedszkole Miejskie w Tarnogrodzie, 10) Klub Dziecięcy w Tarnogrodzie. 3. Kompleksowa obsługa bankowa obejmuje: 1) otwieranie, prowadzenie i zamykanie rachunków bankowych bieżących, rachunków funduszy specjalnych, rachunków pomocniczych, rachunków związanych z obsługą programów i projektów współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej prowadzonych w PLN lub walutach wymienialnych, 2) prowadzenie obsługi rachunków pomocniczych bez żadnych prowizji i opłat (ze względu na małą liczbę operacji na powyższych rachunkach i w większości przypadków krótki okres ich istnienia), 3) realizację wpłat i wypłat gotówkowych w szczególności wpłat realizowanych na rzecz Gminy i jej jednostek organizacyjnych przez osoby trzecie, które nie będą obciążone prowizją ani jakąkolwiek opłatą, 4) realizację przelewów w formie elektronicznej i papierowej (w przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektronicznej), na zewnątrz i wewnątrz banku, 5) usługi bankowości elektronicznej: przeszkolenie wskazanych przez Zamawiającego pracowników, instalacja, udostępnienie, aktualizacja w siedzibie Zamawiającego i jednostek organizacyjnych. System powinien spełniać wysokie standardy bezpieczeństwa zapewniając ochronę przed dostępem osób nieupoważnionych. Usługa bankowości elektronicznej ma zapewnić co najmniej dokonywanie operacji przelewów, dostęp do informacji o stanie i historii m.in. sald rachunków, obrotów oraz operacji przeprowadzanych na rachunkach bankowych, tworzenie baz danych kontrahentów oraz przelewów wzorcowych, wyszukiwanie dokonanych operacji i zleceń wg poszczególnych elementów przelewu (np. data, kontrahent, kwota), 6) wydawanie blankietów czekowych i realizacja czeków gotówkowych, 7) zerowanie rachunków bieżących i pomocniczych, zgodnie z dyspozycją kierowników jednostek, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na w/w rachunkach na wskazany rachunek bankowy Gminy Tarnogród, 8) sporządzanie wyciągów bankowych, potwierdzających stan salda i operacji finansowych dokonanych danego dnia w wersji elektronicznej,9) otwieranie rachunków lokat terminowych i oprocentowanie środków na lokatach terminowych, 10) udostępnienie możliwości korzystania z bankowego systemu identyfikacji masowych płatności, 11) udostępnienie możliwości korzystania z kart płatniczych tj. kart debetowych w celu obsługi wydatków służbowych przez pracowników jednostek organizacyjnych Gminy Tarnogród, udostępnienie aplikacji do obsługi kart przez jej użytkowników (weryfikacja sald , możliwość dokonywania transakcji za jej pomocą) oraz zapewnienie identyfikacji transakcji dokonanych za pomocą karty w realnym czasie celem weryfikacji przez Zamawiającego wykorzystanych limitów przez użytkowników kart, 12) wydawanie opinii bankowych i zaświadczeń, 13) przekazanie po zakończeniu realizacji umowy w terminie 14 dni bazy danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słowniki z danymi wprowadzonymi przez Zamawiającego w formacie uzgodnionym z Zamawiającym. 4. Oprocentowanie środków na rachunkach: 1) oprocentowanie obejmuje środki zgromadzone na wszystkich prowadzonych rachunkach bankowych, 2) środki pieniężne zgromadzone na rachunkach bankowych będą oprocentowane według stałej stopy procentowej przez cały okres obowiązywania umowy, 3) odsetki od środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach będą naliczane i dopisywane do salda rachunku na koniec każdego miesiąca lub w dniu likwidacji rachunku, 4) na pisemną dyspozycję Zamawiającego dopisane do rachunku na koniec miesiąca mogą być automatycznie przekazane na rachunek wskazany w tej prośbie przez Zamawiającego. 5. Kredyt w rachunku bieżącym: 1) uruchomienie kredytu w rachunku bieżącym budżetu Gminy Tarnogród na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu z terminem spłaty do końca danego roku budżetowego. Wysokość kredytu będzie określona uchwałą Rady Miejskiej w Tarnogrodzie w sprawie budżetu na dany rok. Podpisanie umowy kredytowej będzie uzależnione od upoważnienia udzielonego przez Radę Miejską w Tarnogrodzie – Burmistrzowi oraz od sytuacji finansowej i potrzeb finansowych Gminy Tarnogród. Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym oparte jest na stawce WIBOR 1M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy. Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane na bieżąco od dnia pierwszego wykorzystania tego kredytu, w miesięcznych okresach obrachunkowych. Zamawiający dokona płatności odsetek na rachunek bankowy Wykonawcy do 7 dni od otrzymania od Wykonawcy informacji o ich wysokości. Wykonawca nie będzie automatycznie pobierał środków z rachunku Zamawiającego z tytułu spłaty odsetek. 2) oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym jak w ofercie. Kredyt krótkoterminowy zostanie udzielony bez prowizji i opłat. Jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. Nie dopuszcza się możliwości pobierania opłat bankowych od zaangażowania kredytu, od salda niewykorzystanej części kredytu. 3) zabezpieczeniem kredytu winien być weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 6. Wykonawca musi posiadać na terenie miasta Tarnogród swoją filię, oddział lub utworzy w mieście Tarnogród po podpisaniu umowy nie później niż do dnia 31.12.2025 r. oddział, filię lub inną placówkę przez okres obowiązywania umowy. 7. Wykonawca zapewni wykonywanie czynności organizacyjnych związanych z obsługą bankową budżetu Gminy Tarnogród i jej jednostek organizacyjnych codziennie od poniedziałku do piątku nie krócej niż w godzinach od 8.00 do 14.30 z wyjątkiem dni ustawowo wolnych od pracy. 8. Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłat bankowych: 1) od wpłat gotówkowych i bezgotówkowych, 2) od wypłat gotówkowych i bezgotówkowych, 3) za otwarcie nowych rachunków, 4) za likwidację rachunku, 5) za wydawanie blankietów czeków, 6) za realizację przelewów w formie elektronicznej i papierowej, na zewnątrz i wewnątrz banku, 7) za elektroniczny system obsługi bankowej, 8) za otwarcie rachunku lokat terminowych, 9) za udzielanie telefonicznej informacji o stanie rachunku bankowego, 10) za wydane zaświadczenia i opinie bankowe, 11) za wydanie kart płatniczych i udostępnienie aplikacji do obsługi przez ich użytkowników, 12) za zmiany kart wzorów podpisów. 9. Nie dopuszcza się stosowania innych opłat i prowizji bankowych za wykonywanie obsługi bankowej. Podane w ofercie ceny jednostkowe za czynności obsługi bankowej nie ulegają zmianie w okresie obowiązywania umowy. 10. Wykonawca będzie realizował wyłącznie dyspozycje podpisane przez osoby upoważnione do dysponowania środkami na rachunkach, wymienione w karcie wzorów podpisów, stanowiącej załącznik do umowy. 11. Wysokość oprocentowania środków na rachunkach zgodnie z ofertą.